DeFi新玩法丨3分鐘了解DeFi Pooling如何讓普通人玩上DeFi_DEF:DEFI

DeFi最初是為了實現金融包容和開放式訪問，但隨著gas價格的上漲，DeFi正在變成鯨魚的游戲。

L1資產池有效地擴展了DeFi，因為它們更便宜、更簡單。

盡管如此，在L1層區塊鏈上進行交易、提幣、存款等操作仍然是昂貴的。

StarkEx提出了一種名為DeFiPooling的解決方案，它可以讓流動性保留在以太坊主鏈，但同時降低用戶參與defi的成本。

StarkEx3.0將于2021年5月推出新原語來支持這種新功能。

背景

可組合性和無許可性質使得DeFi有望改善金融包容性。然而，當gas費用過高時，會致使僅有少數的鯨魚用戶才能參與這些活動。

Polygon鏈上DeFi協議總鎖倉量為16.2億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Polygon鏈上DeFi協議總鎖倉量為16.2億美元，24小時增加-1.75%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（3.61億美元）、Quickswap（2.88億美元）、Curve（1.62億美元）、Meshswap（0.74億美元）、Stargate（0.72億美元）。[2022/7/10 2:03:40]

如果我們想要讓DeFi保持包容性并迎接1000萬數量級的用戶，我們就需要解決可擴展性問題，以使交易成本保持在較低的水平。

而一些收益優化器的發展，讓我們看到了可擴展性的可能，比如YFI和Harvest等項目使較小的交易者可以參與高級且更昂貴的交易策略。讓我們以YFIUSDtCurve策略為例。

作為一名常規交易者，優化Curve上的借貸收益是非常復雜的。一名用戶需將其資金存入一個特定的資產池中，將其LP代幣質押到Curvegauge，并在鏈上投票以選擇分配給其池子的獎勵比例。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.00%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為4.00%。47個幣種中36個上漲，11個下跌，其中領漲幣種為：IDEX(+100.67%)、LINK(+10.62%)、CRV(+10.25%)。領跌幣種為：NEST(-15.87%)、WNXM(-5.89%)、SRM(-4.16%)。[2021/9/6 23:02:54]

而通過使用YFI，以上所有內容都被抽象了，用戶只需將一筆簡單的存款存入YFIUSDtyVault，然后協議就會處理其余的事務。作為交換，YFI會抽取利潤的20%作為管理費。

對于大多數交易者而言，付出20%的費用，要比獨立實施這樣的策略要方便，也要更便宜。

此外，通過匯集YFI客戶的投票權，YFI的行為就像一只投資基金，并影響Curve，從而使所有YFI利益相關者受益。

游戲公鏈Cocos-BCX DeFi生態產品CROSWAP將于9月22日正式上線:據官方消息，2020年9月18日晚，Cocos-BCX 中文社區發起“Cocos-BCX DeFi 生態之起航的 CROSWAP”主題討論活動。CROSWAP 項目負責人駱泰舟表示 CROSWAP 是 Cocos-BCX 上首款 AMM 去中心化 Token 兌換平臺，也是 Cocos-BCX 上首款 DeFi 應用。我們希望CROSWAP 可以成為 Cocos-BCX 上的 DeFi 基礎套件，為用戶提供更便捷的交易方式。CROSWAP 正處于測試網公測階段并將于9月22日即下周二正式上線。[2020/9/18]

然而，YFI并不是最佳的gas管理方式，因為從資產池中存入和提取資金，以及重平衡基金，這些仍然屬于L1操作，因此，這通常是非常昂貴的。

DefiPooling通過將這些操作引入可擴展和低成本的L2中來解決這個問題。

動態 | 游戲和類DApp用戶數量大約為DeFi四倍:金色財經報道，根據區塊鏈分析網站Dapp.com的數據，截至12月31日，在七個不同的智能合約平臺上，游戲和類去中心化應用程序（DApp）的用戶數量大約是DeFi的四倍。DeFi應用程序的增長今年主要集中在以太坊區塊鏈上。根據Dapp.com的數據，超過75％的DeFi應用程序在以太坊上處于活動狀態，而第二受歡迎的DeFi智能合約平臺是EOS，占活動DeFi應用程序的11％。 僅看以太坊，在全年的很多時候，DeFi應用程序在用戶數量方面都超過了游戲和賭博應用程序。除了這三個DApp類別之外，整個DApp生態系統中的用戶數量都在下降。 來自區塊鏈分析網站DappRadar的數據顯示，DApp用戶數量從5月份的11萬名下降到了12月初的41000名，縮水了62％。在10大區塊鏈平臺上，活躍DApp的數量也從529減少到370。[2020/1/4]

什么是DeFiPooling？

這種新機制使得用戶可以輕松地在其L2帳戶中進行無gas交易，他們可以從Aave和Compound借錢，投入到YFI或Harvest，或者成為Uniswap、Balancer或Curve的流動性提供者。

比如說我們要進行一筆簡單的DeFi操作：投資USDtyVault。

參與者是：交易者/用戶/最終用戶

愛麗絲，鮑勃和卡羅爾是擁有L2賬戶資金的交易者。

鏈外

運營商和支持其服務的StarkEx系統

鏈上

DeFi目標

StarkEx智能合約

Broker池：一種新的鏈上智能合約，用于協調StarkEx合約的需求，管理池中的所有權并代表其與DeFi進行交易。

在上面的示例中，愛麗絲和鮑勃想要把資金存入YFI，而卡羅爾則想要從YFI中提出資金。那么愛麗絲和鮑勃可以和卡羅爾進行匹配。

從愛麗絲和鮑勃的角度來看，DeFiPooling是一個兩步操作，他們：

將其USDt與StarkEx運營商從Broker池中鑄造的股份進行交換；

將syUSDt換成yUSDt；

步驟一：需求聚合

Broker鑄造池股份

Broker使用L1限價定單將其賣給交易者

StarkEx在鏈上結算股份購買

步驟二：池激活

Broker從StarkEx智能合約中提取資金池中的資金；

Broker將資金存入DeFi金庫；

Broker收到LP代幣作為回報；

Broker創建一個L1限價訂單，為池子份額提供LP代幣；

步驟三：L2交易者獲得LP代幣

L2交易者將池子股份交換為LP代幣。

Broker燃燒掉池子股份。

步驟四：再平衡

正如有人可能已注意到的那樣，策略是作為代幣在鏈外表示的。從yUSDt到yETH的再平衡，所有交易都是在無gas的環境中進行的，因此可以節省掉費用。

少了什么東西？L1現價訂單

在StarkEx上支持DeFiPooling還缺少什么？StarkEx具有三個本機操作：轉賬、有條件轉賬以及(L2)限價單。而即將推出的StarkExV3將支持L1限價訂單，使得L1上的智能合約可以在L2上提交交易，而這也是DeFiPooling目前缺失的部分。

結論

為了讓DeFi的金融普惠目標重新變為可能，我們需要提供大規模擴容并降低gas成本，而DeFiPooling則是一種新的擴容思路。如果將其他L2方案類比成私人飛機，則使用DeFiPooling就好比是乘坐商用飛機。

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