數字貨幣如何反洗錢？一覽《數字貨幣溯源技術白皮書》_CHA:AUM價格

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反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從全球來看，反洗錢是金融監管中非常重要的工作。

隨著區塊鏈技術的廣泛應用，以比特幣為主的數字貨幣，以及越來越多基于區塊鏈技術的數字資產開始出現。而類似于比特幣這樣的數字貨幣，盡管絕大多數國家都沒有將其視為法定貨幣，但是的確已經在全球中獲得越來越多的使用場景，并且由于其設計的架構具有一定的匿名性，經常被認為可能會與違法犯罪行為相關。

如何能夠使得區塊鏈技術在符合監管的情況下大規模落地應用數字貨幣溯源技術對于鏈上和鏈下的數據進行分析、跟蹤、監管等等處理，對于區塊鏈技術發展具有重要的意義。數字貨幣溯源技術并不會破壞區塊鏈的“去中心化”的特點。相反，它將通過激發對網絡的更大信心從而鼓勵更加多的區塊鏈技術的參與者。

動態 | Ecash創始人David Chaum發行數字貨幣Praxxis或可解決區塊鏈不可能三角難題:據The Block消息，加密貨幣先驅David Chaum宣布將發行數字貨幣Praxxis，它基于去年年初推出的Elixxir區塊鏈平臺，主要用于支付，可替代實物現金，同時兼具安全性、速度和可擴展的特性。David Chaum 是比特幣的前身 Ecash 的創始人，也是計算機朋克運動的創始人之一。Praxxis 是為了實現對中本聰發明比特幣的最初愿景，即一種純粹的點對點電子現金。根據 Chaum 的說法，Praxxis 的協議采用了一種基于隨機函數的密碼技術，在一定程度上自動地具有量子抗性，可以抵御量子計算機的攻擊，同時也可以抵御黑客甚至政府機構發起的常規密碼分析。目前尚未公布 Praxxis 背后的技術細節，但是 David Chaum 表示，白皮書會在今年晚些時候發布。Elixxir 總裁 Jim Dolbear 透露，Praxxis 目前由私人投資者資助，還不確定未來是否會進行代幣銷售。據悉，加密技術先驅 David Chaum 創立的新項目 Elixxir 獲得來自 Ripple 聯合創始人 Chris Larsen 的戰略投資。[2019/8/21]

云安全聯盟大中華區在2020云安全聯盟大中華區大會上發布了《數字貨幣溯源技術白皮書》，對AML技術和應用進行分析總結，希望拋磚引玉，與行業專家一起在白皮書的基礎上結合新的創新和安全風險，為有關從業者提供一些指導。

聲音 | 瑞士央行委員：沒有在計劃央行數字貨幣:瑞士央行委員Maechler表示，瑞士央行（SNB）沒有在計劃央行數字貨幣。[2018/11/9]

本白皮書主要由CSA大中華區區塊鏈安全工作組-AML技術與安全小組專家撰寫，感謝以下專家的辛勤付出！

原創作者：鄧永凱、黃連金、劉林炫

審核專家：陳法山、石瑞生

貢獻單位：工商銀行

附：全文內容