全球監管趨嚴！IMF：需警惕加密貨幣帶來的風險，應加強國際監管協作_INN:加密貨幣

來源：財聯社丨區塊鏈日報

作者：姜樊

財聯社記者姜樊國際貨幣基金組織在近日發布的《全球金融穩定報告》中表示，加密貨幣的快速增長給投資者和政策制定者帶來風險。當前各國當前對加密貨幣，尤其是穩定幣的監管差異很大，這種不一致容易造成監管套利。從全球的角度來看，對于加密貨幣的監管必須成為全球政策議程的“優先事項”。

IMF認為，要降低加密貨幣可能帶來的金融穩定風險，需要全球一致的監管標準。當前，加密貨幣的重點風險領域在錢包、交易所和金融機構的風險敞口等方面。各國監管部門應當應確保監管框架具有足夠的靈活性，以便在未來進行調整，以符合即將到來的國際標準。

小編近期梳理了各國對加密貨幣的監管態度，差異確實很大。

歐盟委員Mairead McGuinness再次呼吁對加密貨幣進行全球監管:5月2日消息，歐盟負責金融服務、金融穩定和資本市場聯盟委員Mairead McGuinness發文呼吁達成新的“加密貨幣全球（監管）共識”，以保護投資者并限制比特幣挖礦對環境的影響。

McGuinness表示，她希望確保“沒有任何產品不受監管”，監管者應在全球范圍內收集和交換信息。她還警告稱，加密貨幣存在被用于規避制裁、影響金融穩定性等風險。她相信，歐盟和美國可以共同領導全球監管加密貨幣，可以共同推動金融創新，同時保護消費者并維護金融穩定。

據此前報道，今年2月，Mairead McGuinness表示，歐盟對加密資產使用的增長并不擔心，但全球需要對該領域進行監管。McGuinness警告說，“如果我們不認真對待”，任何新的金融工具都可能導致巨大的問題。（CoinDesk）[2022/5/3 2:46:12]

比如像薩爾瓦多，在今年6月份以“絕對多數”投票正式通過法案使比特幣在該國成為法定貨幣。當然，對加密貨幣施以監管的國家仍占到大多數，且從當前形勢來看，各國正在加大監管力度。

歐洲央行董事會成員呼吁對加密貨幣進行更嚴格、更協調的全球監管:金色財經消息，歐洲央行董事會成員 Fabio Panetta 在哥倫比亞大學就“加密金融的狂野西部”（the Wild West of crypto finance）發表講話，表示如果加密行業崩潰，將成為金融穩定的主要風險，主張在全球范圍內統一加密監管，以減輕潛在的大規模崩潰風險。他主張在全球范圍內協調努力，將加密貨幣保持在與傳統金融相同的標準，在某些情況下甚至設定更高的標準，他還主張對加密公司進行額外的強制性披露和透明度要求，并加強公共當局檢測非法交易和新出現的威脅。此外 Panetta 還提到 PoW 挖礦的能源和環境問題，以及加密貨幣作為逃稅和逃稅工具的潛在用途。[2022/4/26 5:11:26]

監管趨嚴已成全球主流做法

風投機構合伙人：SEC監管作為將影響全球監管機構對加密貨幣的看法:8月4日消息，風投機構TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack發推表示，目前加密市場對于美國證券交易委員會（SEC）對加密領域監管持何種態度感到擔憂，除了代幣價格之外，還有更多的利害關系。SEC主席Gary Gensler在未來幾個月實施的規則將真正決定誰將贏得未來2-3年的技術戰爭。有一點很清楚，每個人都會密切關注SEC，他們的所作所為將影響全球監管機構對加密貨幣的看法。[2021/8/4 1:33:24]

IMF表示，即便是“穩定幣”暫時還沒有大到足以被視為“系統性”的程度，但一旦支持“穩定幣”的資產被賤賣，也會對大型銀行機構的金融穩定性產生影響。如果涉及大型全球加密交易所，在一個國家運營的投資者也可能導致跨境溢出效應。做市商對穩定幣的集中所有權也可能引發更廣泛的蔓延。如擠兌風險也可能引發商業票據的賤賣；如果加密生態系統成為國內銀行存款甚至貸款的替代品，銀行業也會面臨壓力。

聲音 | Circle CEO：建議對加密貨幣進行全球監管:據usethebitcoin介紹，Circle CEO Jeremy Allaire表示，目前，每個國家都建立了與加密貨幣相關的不同法律框架。全球各經濟體應協調努力，對加密貨幣進行全球監管。[2018/10/29]

各國已對加密貨幣的風險有所預期，嚴監管已成大勢，但各國所采取的方式不盡相同。

據了解，對于加密貨幣的監管方式，目前國際市場上主要有6種。有的國家以證券方式監管，有的國家以期貨方式監管；美國等國家在現有法律框架中對加密貨幣進行多種方式聯合監管；新加坡等則當作金融科技創新以“監管沙盒”的方式進行監管。也有如日本等國設立專門法律加以監管，而以中國為代表的多個國家則直接進行了禁止性的監管。

人物 | Blockchain聘請Noble Bank前首席合規官擔任全球監管顧問:據Coindesk消息，數字貨幣錢包Blockchain宣布，目前已經聘請Noble Bank前首席合規官Ben Melnicki擔任全球監管顧問。[2018/10/11]

值得注意的是，近期美國、韓國等多個國家的監管層頻頻發聲，加大對加密貨幣的監管力度。

據外媒報道，美國證券交易委員會主席GaryGensler10月5日表示，美國不會禁止加密貨幣，但將專注于確保該行業受到公平監管。而在9月份，他曾呼吁加密貨幣交易平臺向SEC注冊，否則將受到執法行動的打擊。與此同時，美聯儲主席鮑威爾亦表示，美國無意禁止加密貨幣，但穩定幣需要更多的監管。

韓國今年以來也加強了針對加密貨幣的監管。今年3月，韓國通過《特定金融交易信息的報告與利用等法律》，加密貨幣交易所須在9月24日之前向政府提交注冊，且滿足認證和銀行賬戶實名制等條件，否則將被禁止在韓國開展業務。有業內人士預計，這意味著韓國半數以上加密貨幣交易所會徹底關停運營。

此外，哈薩克斯坦等國亦將開始清理非法加密貨幣的“挖礦企業”。近期哈薩克斯坦能源部副部長凱拉特·拉希莫夫表示，該國將對非法加密貨幣“挖礦”活動有所限制。企業若要在哈薩克斯坦開設虛擬貨幣處理中心，必須先注冊，獲得法人實體地位后，才能獲得安裝設施的許可。

各國正探索加密貨幣稅收政策

除了從嚴監管，多國已將加密貨幣的交易、“挖礦”等行為納入到稅收范疇。小編粗略統計，目前已有美國、日本、英國、新加坡等多個國家對加密貨幣交易等行為收稅，而且稅率并不低，從10%-30%不等，甚至一些國家的稅率達到了50%以上。

法國要求，個人投資者需按照30%的固定稅率繳納，一年收益低于305歐元的無需申報。但是機構投資人、企業型挖礦行為的稅率則極為昂貴，需要繳納最高60%的稅，并以累進制階梯型繳納。

日本國稅廳規定，加密貨幣征稅稅率采取累進制，從15%-55%不等，日本民眾需要在每年3月進行納稅申報。而如果投資者在加密貨幣投資中的年收益超過4000萬日元，超出部分將被征收55%的最高稅率。

但征稅的效果似乎并不理想。

近日有媒體報道稱，日本國家稅務機關正在加強對加密資產稅務處理的審查。日本關東等地區對個人進行了大規模的稅務稽查，有數十人被指出共漏繳約14億日元。地方稅務局還在調查從買賣ADA中獲利的個人，數十人發現稅務問題，逃稅金額達6.7億日元。而企業和個人的加密貨幣投資風靡一時，游走于法律灰色地點的“節稅措施”也在蔓延，日本國家稅務機關將繼續專注于此類案件的調查。

近日，韓企劃財政部長洪楠基表示，政府將按計劃在明年對加密貨幣等虛擬資產的收益征稅。他指出，可能對以實名制和通過交易所交易的虛擬資產進行征稅。市場猜測，韓國甚至可能將對稅NFT進行征稅。

縱觀國際市場，各國目前對加密貨幣征稅的具體形式仍在摸索之中。有內人士認為，對加密貨幣的交易、“挖礦”等行為進行征稅，很難在短時間內形成成熟體系。因為各國之間對加密貨幣的看法不一、政策不同且多變，都加重了征稅的復雜性。

加強國際監管協作或成重點

“各國監管機構應加強監管和執法行動的跨境協調。”IMF在報告中表示，當前由于各國對加密貨幣的政策不一，容易導致套利空間。這意味著即便是在境內禁止加密貨幣的相關活動，亦需要國際政府間的協調合作，并以最大限度地提高其執法行動的有效性，盡量減少監管套利。

中國政法大學法治與可持續發展研究中心副主任車寧也表示，在加密貨幣監管過程中，會遇到諸多跨境問題。

“中國已將境外交易所向境內提供服務列為非法金融活動，這其中將涉及到境內人士經營境外平臺、境外人士向境內提供服務等不同情形。”車寧表示，“挖礦”亦存在如中國公民到境外參與挖礦等問題，如何界定跨境人員的法律責任仍有待探討。中國也應加強國際司法協作，共同打擊相關違法行為。

此外，IMF還認為，為了降低金融穩定風險，全球需要針對加密貨幣制定一致的標準。IMF建議，在標準尚未制定的地方，監管機構可使用現有的工具來控制風險，并對加密貨幣實施靈活的監管框架。

“當前各國監管機構必須使用現有的措施和國際標準，重點關注嚴重風險領域，如錢包、交易所和金融機構的風險敞口。”IMF指出，各國政府應確保監管框架具有足夠的靈活性，以便在未來進行調整，以符合即將到來的國際標準。同時，各國還應該采取臨時措施，包括明確的消費者警告和投資者教育計劃，特別是在一些加密貨幣增長較快的新興市場和發展中經濟體。

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