各國監管趨緊， ICO 熱潮之后到了清算騙局的時刻_加密貨幣:SEC

各國監管趨緊，ICO熱潮之后到了清算騙局的時刻

在經歷了異常火爆的ICO熱潮之后，終于到了清算時間。現在，從各國傳來的消息都是：監管、監管、監管！那些依靠一紙美化包裝的白皮書就進行ICO的項目們，盡管融資在手，也要小心來自各國監管機構打擊欺詐的肅清行動了。

當然，整體來看，各國對區塊鏈技術都是支持的，但對于ICO以及加密市場，出現了不同力度的監管，而監管的核心主題，是打擊不合規融資活動中的欺詐行為，規范ICO活動。從長遠來看，這對加密貨幣市場的健康發展，利大于弊。

2018年3個月融資總額超過2017年全年

就目前來看，亞洲國家對ICO的監管政策比較嚴格。中國與韓國已經明確禁止ICO，但兩國均有討論ICO的正面聲音。日本、印度、泰國、新加坡與菲律賓的監管則較為嚴格，并表現出不斷收緊的態勢。俄羅斯，美國則處于積極監管的情況、可能會為ICO初創企業創造發展條件。

IMF董事總經理：解決跨境支付需要合作和各國協商:10月19日，在國際貨幣基金組織（IMF）年度會議上，國際貨幣基金組織董事總經理Kristalina Georgieva表示，跨境支付進展非常緩慢，且成本很高。解決跨境支付需要合作和各國協商。使用新技術，比如廣泛使用數字貨幣，新技術很好，但也可能解決不了問題。需要各國協作應對風險。[2020/10/19]

全球ICO監管程度示意圖

美國：SEC發出警告暗示ICO違反證券法2018年5月23日，美國證券交易委員會(SEC)發出了一系列警告，暗示許多ICO可能違反了證券法。美國證券監管委員會主席JayClayton發表聲明，贊賞美國和加拿大各州及省級監管機構相互協作，對ICO市場上的欺詐行為進行的調查。在此之前，北美證券管理協會NASAA宣布，協會旗下的美國州級和加拿大省級證券監管機構自5月起協作發起了針對ICO欺詐的調查，共進行了近70次問詢及35宗相關調查。

BIS報告：跨境支付并不是各國央行數字貨幣項目的優先事項:國際清算銀行（BIS）發布的最新季度報告顯示，跨境支付似乎并不是世界各國央行數字貨幣項目的優先事項。迄今為止，至少有17個政府致力于探索使用中央銀行數字貨幣，其中包括冰島，挪威，巴西和以色列等國家。然而，盡管許多機構都概述了CBDC更快，更便宜，風險更低的跨境支付的潛力，但國際清算銀行分析的17個CBDC全球項目中，沒有一個致力于促進跨境支付。（Cointelegraph）[2020/3/2]

新加坡：未得到授權，禁止交易數字貨幣2018年5月22日，新加坡金管局MAS警告八家數字貨幣交易所：在未得到授權的情況下，禁止交易數字貨幣，同時下令一家公司停止在新加坡境內ICO。

俄羅斯：俄羅斯政府正在制定ICO監管框架。2018年4月，俄羅斯財政部提交了一份監管草案，要求國內ICO募資額度不得超過10億盧布。參與ICO的普通投資者投資額度不能超過5萬盧布，而專業投資者投資不受限。

動態 | 歐盟報告稱：加密貨幣不太可能挑戰各國央行:歐洲議會上周表示，加密貨幣不會挑戰各國央行。歐洲議會經濟和貨幣事務委員會表示，盡管加密貨幣使金融交易“相對安全、透明和快速”，但它們不會對世界各地的主權貨幣構成威脅。[2018/7/1]

印度：禁止金融機構與加密貨幣打交道2018年3月23日，印度儲備銀行發布禁令禁止金融機構與加密貨幣打交道，不僅切斷了該國居民通過銀行賬戶購買數字貨幣的通道，還讓包括Zebpay，Unocoin等交易所開始考慮「外逃」。

泰國：已通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律2018年3月下旬，泰國已經通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律。其中規定道，泰國證券交易委員會負責監管，ICO企業則有義務向反洗錢辦公室提供買賣雙方的姓名及交易信息。此外，泰國稅務局將對加密貨幣與ICO收取7%的增值稅以及15%的資本利得稅。

瑞波CEO宣稱，各國央行運用區塊鏈技術只是時間問題。:根據彭博報道，瑞波CEO在新加坡金融科技大會期間表示，各國央行使用區塊鏈技術去解決大額銀行內部資金流通只是時間問題。[2017/11/17]

日本：暫無監管明確規定2018年2月，日本金融廳正在考慮修改相關法律法規，以便實施ICO監管，因為目前數字代幣銷售在日本國內日益普及，因此需要考慮監管框架來維護行業有序發展。

菲律賓：菲律賓SEC發布《SEC建議》2018年2月9日，菲律賓證券監督管理委員會發布了《SEC建議》，表示根據個案的事實和環境，如果代幣符合《證券法規》的證券性質，就要受到SEC的監管。SEC也將制定法規對ICO進行規范，包括企業和代理機構必須向SEC報備，獲準后才能進行ICO；無牌照的組織和個人在本國邀請、招募人員參與或投資ICO，將可能承擔刑事責任等。該監管法規預計在2018年底出臺。

韓國：明確禁止ICO2017年9月，韓國金融服務委員會表示，ICO融資模式違反《資本市場法》，會對參與ICO的人員實施嚴厲處罰。

中國：ICO不允許公開發行2017年9月4日，央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：“90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。”ICO一度被認為巧妙地規避了《證券法》和《處置非法集資條例》等相關內容。經監管部門與多位資深法律專家討論，得出結論：ICO僅僅是穿了合法的馬甲，其本質就是變相非法集資。除此，即使ICO可以擺脫非法集資的嫌疑，但也涉及明顯的合同詐騙。這意味著，ICO不得再被允許公開發行，其活動會大量萎縮并轉至地下。存量的ICO項目則由交易平臺自身消化。同時，根據處置非法集資的責任主體分工，將由各地金融辦履行監管職能。

各國監管ICO時間線

其實對于更多的投資者來講，ICO的監管是一種約束市場向好的方面發展的手段，互金法律專家、中國科技金融法律研究會理事肖颯表示，ICO監管，是監管層的一個態度，避免事情繼續發酵，向刑法犯罪領域演變。打擊ICO，主要是集中在投資者適當性上。ICO的門檻低，誰都能參與，很多參與的投資者并不具有風險識別能力，也無法準確判斷風險。

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