區塊鏈技術將改變證券交易系統？_區塊鏈:比特幣交易所清算地圖

如今的投資者依靠傳統的買賣方式、記賬系統來進行久經考驗的僵化交易。由于金融資產的交易需要將多個實體安排在一個由中介機構、結算系統和業務合作伙伴組成的復雜網絡中。該系統產生大量成本，并增加了完成交易所需的時間。無論是投資者、經紀人、保管人、券商還是中央監管機構，所有參與資產交易的參與者都必須生成消息，獲得授權并不斷更新交易狀態記錄。區塊鏈就可以改變交易流程，例如發行證券，交易，清算和結算，因此可以迅速處理，并且與使用區塊鏈的分布式分類帳沒有太大的摩擦。區塊鏈是繼互聯網之后又一種顛覆性技術,兼具去中介化、開放性、不可篡改性、可追溯性、匿名性、可編程等特性,較好地解決證券市場部分痛點。區塊鏈與證券市場融合發展可優勢互補,發揮二者最佳效應,"區塊鏈+證券交易"應用即適例。基于區塊鏈技術自身缺陷及法律滯后等因素,"區塊鏈+證券交易"應用在證券交易信息保護上出現詰難,如何有效保護證券交易信息是橫亙二者應用深入融合的難題,亟待探索區塊鏈技術下證券交易信息的保護進路。未來,區塊鏈技術下證券交易信息的保護可探索技法融合的科學進路,即走法治和技治的共治之路。具體而言:第一,優化技法共治機制,動態衡平區塊鏈技術服務提供者、證券投資者、證券交易所、代碼編寫者、社會等多元和復雜價值利益;第二,合理搭配技治和法治手段,達致事前有預防、事中有控制、事后有救濟;第三,類型化證券交易信息,實現保護機制兼具圓滿性;第四,建立底線標準,守住證券交易信息安全"紅線"。建立新的信任機制近期，多家券商透露正在研究區塊鏈技術，掀起了市場對區塊鏈技術應用于證券行業的關注。中信證券近日在互動平臺上介紹，公司始終密切關注并積極實踐包括大數據、人工智能、云計算、區塊鏈等金融科技在證券行業應用場景的落地，目前公司在區塊鏈方面已嘗試研發，尚處于技術跟蹤和探索階段，暫未形成業務場景落地計劃。第一創業證券也在互動平臺上表示，公司一直關注區塊鏈技術在金融領域的應用，研究可能的應用場景。

國務院發展研究中心產業經濟研究部部長：大力促進區塊鏈等前沿技術創新應用:7月23日，國務院發展研究中心產業經濟研究部部長趙昌文及二級巡視員李燕在經濟日報刊文“加快推動新時代制造業高質量發展”。文章表示，科學認識和準確把握制造業高質量發展的內涵、目標與推進方向，具有重要意義。推進過程中，主要是守住三個“底線”和對標三個“高線”。“高線”之一是技術創新應用對標高標準，大力促進人工智能、大數據、區塊鏈等前沿技術創新應用，進一步完善有利于新技術擴散的制度環境，將重大技術裝備首臺（套）政策進一步拓展至自主知識產權和自主品牌的新技術、新產品、新材料等領域，探索技術創新推廣應用保險機制，加快健全新業態新模式的準入和標準規范。[2020/7/23]

區塊鏈概念存在已久，今年10月，我國正式宣布要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，讓沉寂的區塊鏈話題再度“翻紅”。金融行業被視為區塊鏈落地的重要場景，掀起了一波研究與應用熱潮，券商此時“官宣”加碼區塊鏈正當其時。那么，區塊鏈技術可以給券商帶來什么機遇，該項技術可以應用于券商的哪些業務之中？廣發證券方面認為，區塊鏈本質上是一個多方共同參與維護的可信數據庫，它有望取代掉證券行業中一些原本需要信任人和機構才能完成的環節,達到提高效率的目的。“券商的經紀、投行、自營、資產管理業務以及后臺交易清算、用戶積分系統等都可以與區塊鏈進行有效結合，應用范圍基本涵蓋券商的各大主要業務。目前相對成熟的是將區塊鏈運用到ABS發行領域，已有諸多券商推出了相關產品。”蘇寧金融研究院特約研究員何南野對北京商報記者表示。其實，當前因市場ABS業務存在多方參與、信息不對稱、發行管理困難、資產運行效率低等問題制約其發展。而區塊鏈具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性，兩者結合有助于建立新的信任機制，解決行業痛點問題，近年來，逐漸有券商應用區塊鏈技術在ABS領域先行先試。ABS先行先試“對于券商而言，區塊鏈技術有著非常好的應用前景，我們對此非常期待。”國泰君安相關負責人對北京商報記者表示。國泰君安對區塊鏈的探索較早，其中ABS成為這家券商率先實現區塊鏈技術突破的場景。2015年8月，國泰君安資金同業部發行了國內首單以券商兩融債權為基礎資產的ABS——“國君華泰融出資金債權1號資產支持專項計劃”。2018年，國泰君安還和深圳證券交易所合作，共同研究區塊鏈在ABS領域應用，利用區塊鏈上鏈保存原始基礎資產，使用智能合約進行上鏈和篩選，確保原始資產數據質量。也是在2018年，廣發證券攜其旗下全資子公司廣發資管自主研發了基于區塊鏈技術的資產證券化平臺——廣發證券ABS云平臺，且在當年10月實現首筆基礎資產上鏈保存。“可信ABS云推出的目的是解決目前在資產證券化項目管理中面臨的兩個問題：首先是基礎資產數據不透明，真實性、完整性難以驗證的問題。當出現了數據錯誤時，特別是在經辦人發生變動的情況下,不容易搞清楚是哪一個環節出了錯，是誰修改的。當出現嚴重數據事故時,不方便舉證、追責。其次是存在流程復雜、信息化程度差和管理效率比較低等問題。”廣發證券方面對北京商報記者介紹，廣發證券的可信ABS云用區塊鏈對基礎資產數據進行存證，結合數字簽名的手段證明了數據的真實性和完整性，使得基礎資產數據可以用于審計、追責。其最主要的優點就是使基礎資產數據更加可信，使ABS項目管理更加規范和高效。近年來天風證券、德邦證券、華泰證券等券商也均有依托區塊鏈技術的ABS產品落地。業內認為，區塊鏈與資產證券化結合已具備良好的基礎，中介機構可以通過區塊鏈獲取真實的基礎資產數據，提高效率；而投資者可以在真實的基礎資產數據上開展分析，更準確地評估資產價格；監管機構也能夠更大程度上實現穿透式監管的需求。使用區塊鏈技術可以大大優化證券結算的流程，而通過Paxos的結算服務，我們將從這些效率中直接受益。我們認為，這是我們在數字資產市場戰略中的一個重要里程碑，并且能夠預見未來能有在更多資產類別中應用此技術的機會。

聲音 | 李廣乾：比特幣等同于區塊鏈、區塊鏈大于互聯網是區塊鏈的兩個誤區:金色財經報道，11月29日上午，由國研智庫創新科學園、廣州市科學技術協會、區塊鏈產業人才研究所、清華x-lab、粵港澳大灣區區塊鏈聯盟、廣州市區塊鏈產業協會聯合舉辦的“學習習近平總書記區塊鏈技術重要講話精神暨粵港澳區塊鏈技術與產業創新發展高級研討活動”在廣東科學館報告廳舉行。國務院發展研究中心研究員李廣乾發表“區塊鏈與數字經濟發展趨勢”主題演講。他表示，區塊鏈有兩點認識誤區：第一，把比特幣等同于區塊鏈。大家把比特幣等同于區塊鏈，認為區塊鏈就是炒作，沒有實際價值，只能帶來金融詐騙、非法集資、跑路這些不好的東西。但實際上比特幣和區塊鏈是兩回事，原子能技術既可以用來造原子彈，也可以原來建造核電站，來服務于電力的使用。技術是中性的，就看怎么用，用得好，造福于發展，用得不好，可以帶來災難。

第二，區塊鏈大于互聯網。有人把區塊鏈和互聯網比較，講互聯網是信息的傳輸渠道，區塊鏈是價值的傳輸渠道，意思是價值比信息更高端、更進步。把這兩者完全的分開，也不現實。區塊鏈離開了互聯網，也不能發展，區塊鏈是以互聯網為基礎的。所以把這兩者完全的分開，是不對的。互聯網的發展，帶來了互聯網經濟的巨大創新，也給我們帶來了新的感受。[2019/11/29]

聲音 | 北京科學學研究中心主任：在營商環境過程中要充分利用區塊鏈等促進營商環境改善:金色財經報道，11月28日，2019環球趨勢大會·營商環境高峰論壇在北京舉辦。北京科學學研究中心主任張士運表示，在營商環境過程中要充分利用現在的科技力量去促進營商環境的改善，比如，互聯網+的技術、大數據的技術、人工智能和區塊鏈技術。政府應該想辦法把這些成熟的或者正在研究的一些技術應用在營商環境的改造過程中。[2019/11/29]

動態 | 四家銀行成功測試處理期票貸款的新區塊鏈平臺:據Cointelegraph報道，DekaBank、dwpbank、DZ Bank和Helaba銀行成功測試了名為finledger的新的區塊鏈平臺，成功發行了一張期票，即一種具有法律約束力的貸款協議。根據Helaba銀行的說法，該平臺將發行此類票據所需的步驟減少了50%以上。除了無需貸方持有文件或借款人發送貴重物品外，銀行還聲稱該技術有助于降低與流程相關的風險和成本。[2019/5/23]

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