瘋狂的DeFi玩家：All in YFII 我用“老婆本”賺了200萬_DEFI:PieDAO DEFI Small Cap

上個周末YFI和YFII再一次超出了人們的預期。

8月30日，YFI從兩天前的14000美元，飛速上漲至30000美元大關，最高時達到38855.31美元，兩日漲幅最高達277%。值得注意的是，YFI上線至今，已經上漲上萬倍，并由此突破了此前比特幣保持的20089美元記錄，成為到目前加密貨幣歷史上幣價最高的幣種。

無獨有偶，YFI的分叉幣YFII也同時開始了暴漲，從上周五的1300美元左右，短短兩天上漲至最高5969美元，兩日漲幅最高達458%。

YFI和YFII總能給人帶來驚喜，然而，這并不是上述兩個幣種第一次給人帶來驚喜。

DeFi走熱以及YFI和YFII的誕生，為整個行業帶來了許多的暴富神話。

DeepChain深鏈為此特地采訪了4則與DeFi有關的投資故事。

故事中的主角有的舉債炒幣，有的用自己結婚的錢去買YFII，有的賺錢了，有的賣飛了，有的損失慘重......

所有的財富都來自于認知以及運氣，幣圈有風險，入金需謹慎。

「?貸款買YFII?」

“我太難了。每天都患得患失。”

王宇是區塊鏈行業的工程師，入行三年，卻總是畏首畏尾。

因為，他負債了。

房貸，車貸，信用卡，還有小貸，網貸，高利貸。王宇一拉自己的征信記錄，前前后后一共擼了25筆貸款。

盡管幣圈工資高，但也越來越難以負擔每月要還的本息。

也正因此，王宇想要憑借手上為數不多的現金流搞搞投資。

再加上DeFi火熱，YFI幣價一日千里的走勢讓王宇心生艷羨。

“就算賺不到大錢，至少能多賺點錢，還點貸款。”

分析師：BTC若收于10370美元上方，將“瘋狂看漲”:資深加密交易員兼分析師Josh Rager在推特上表示，BTC即將采取的行動將產生巨大的看漲影響。然而，多頭還有一些工作要做：“BTC突破日阻力，對空頭們毫不留情，正試圖突破10300美元。BTC若收于10370美元上方，將瘋狂看漲。”（The Daily Hodl）[2020/6/2]

投資賺錢是為了還貸款，而要想賺的更多點，就需要繼續擼小貸。

這個問題，讓王宇糾結了很久。

真正讓王宇下定決心的，是另一個區塊鏈同行借錢玩DeFi的壯舉。

同樣都是高杠桿，人家能借，我也能借。

說做就做，王宇在7月20日的時候，專門請了一天假，去一個銀行放貸機構借貸，因為自身征信太差，銀行只愿意借給他3萬元。

“3萬就3萬吧，總比沒有強。”

在此之后，8月1日，王宇連帶自己手上為數不多的1萬多元，在YFII300美元的時候，一次性買入了20個。

然而，隨之而來的，就是YFII的暴跌，YFII很快就跌破300美元，一度下跌至不到100美元，并由此開啟了長達20天左右的橫盤期。

“我頭有點暈。我的杠桿已經很重了，如果這一波投資被套牢，我該拿什么還債？”

在此之后，王宇每天都提心吊膽。

工作之余，王宇一有時間就開始在各種YFII的投資群里詢問，未來的幣價漲幅。

此外，王宇還時不時的把自己所有的欠款羅列了一遍，用來計劃當YFII被套之后，自己的還款計劃。

“無論怎么規劃，我都很難受。”

王宇發現自己的月收入的百分之85%都要被拿去還債。

“我拿著3萬的月薪，卻還過不了月薪3千的生活。”王宇很絕望，但又有一絲憧憬，“如果YFII爭氣，那么我下個月至少生活質量會更好一點。”

聲音 | 肖磊：美元引爆全球貨幣大戰，黃金飆升，比特幣瘋狂，Libra妄為:7月20日，肖磊在微信公眾號發文《美元引爆全球貨幣大戰，黃金飆升，比特幣瘋狂，Libra妄為》。文章稱，剛剛過去的6月，我們不僅看到了美聯儲對白宮的妥協，看到了美國在降息問題上達成的一致，其實也看到了黃金價格的飆升，同時，我們更看到了一個引發全球市場注目的白皮書的發布，互聯網巨頭Facebook在6月18日發布了世界貨幣理想Libra的白皮書。這不是偶然。每一個不尋常的市場走勢背后，或者說新生事物的誕生，都是歷史的堆砌和爆發。當我們驚呼黃金價格再次飆升，比特幣持續瘋狂，Libra引起全球關注的時候，我們應該反思的，不是民眾自不量力呈現的奇葩解決方案，而是自己是否在主權貨幣的競爭性貶值上，也束手無策，毫無抵抗力。[2019/7/21]

想到這里，王宇覺得需要對YFII抱有信心，亦或者除了信心以外，王宇別無選擇。

就這樣，戰戰兢兢的過了快1個月，YFII終于開始了爆發。

8月20日，YFII再度回調至300美元以上，并開始了強勢的上漲。

8月23日，YFII漲破1100美元。王宇很開心。

8月24日，YFII幣價出現回落。

為了擔心幣價再跌破成本價，王宇果斷選擇了拋售。

“我舒服了，賺了幾萬塊錢，能極大緩解我的借貸壓力。”王宇如是說。

至于后面YFII如火箭般的漲幅，在王宇看來，并不羨慕和懊悔。

“在牛市，每個人能夠各取所需就好了。”

“而我要的并不多。”

「?我割肉了，結果朋友暴富了?」

作為一名資深“老韭菜”，劉彬幾乎每時每刻都在關注著投資的動向，隨時準備出手。

就在今年入局DeFi之前，劉彬還因為在某交易所高頻交易而被封號。

天使投資人麥剛：當下的區塊鏈，最偉大的投資，和最瘋狂的投機:麥剛在演講中提到了自己對以比特幣為代表的數字化資產的看法：他認為這是他有生以來看到的最偉大的博弈：“這個博弈不只是說比特幣的事情，區塊鏈帶來的金融體系，金融資產等等的大變革，是不可思議的。[2017/12/21]

“中心化交易所就是不靠譜。”劉彬一邊抱怨著，一邊把注意力集中到了DeFi身上。

當時，正巧DeFi項目YFI火爆異常，劉彬一邊在分析YFI的玩法，一邊向各位朋友宣傳YFI。

然而有趣的是，盡管劉彬不斷地鼓吹YFI，但他自己卻沒有入局。

“7月29號的時候，YFI都4000美元了，太高了，很大概率有瀑布的風險。”劉彬分析道，“相比之下，YFII才600美元，很有潛力。”

于是，在“忽悠”了一堆朋友入場YFI之后，劉彬準備了6萬塊錢，買入了YFII。

然而，后面的故事，大家也都知道了。

YFI在此之后，開始了一段時間的橫盤，但YFII卻開始突飛猛進，最高漲至1500美元。

劉彬沾沾自喜，認為自己神機妙算，押中了寶。

然而，好景不長，7月31日，YFI出現小幅度回落，而YFII則直接腰斬，從前一天的1500美元，直接跌到了700美元。

時代的一粒灰，落到人頭上就是一座山。

劉彬第一次感覺到了什么叫亞歷山大。

然而，這不算完，接下來YFII開始屢創新低。

500美元，300美元，200美元，160美元，120美元。

每下跌一次，劉彬的心就疼一回。

最終，不堪重負的劉彬選擇在8月10日割肉離場。

由于此前在高位時套現了一波，整體算下來，劉彬并沒有虧錢，反而還賺了幾百塊。

俄羅斯外貿銀行分析師：比特幣泡沫的“罪魁禍首”是全球央行瘋狂印鈔:俄羅斯外貿銀行（VTB Capital）全球宏觀策略分析師Neil MacKinnon對美國財經媒體CNBC表示，在一些資產中存在典型的泡沫信號，而造成這些泡沫的罪魁禍首就是近些年來全球央行“瘋狂”印鈔：一些資產類別中已經出現泡沫，比如說數字貨幣。超寬松貨幣政策造成了市場上的過度投機和過度杠桿，從而滋生了泡沫。這些泡沫可能造成的后果就是，我們會更頻繁的看到市場閃崩、暴跌，最壞的情況是市場出現一次徹底的崩塌。比特幣、萊特幣、藝術品……泡沫隨處可見，這正是市場分析人士和金融部門官員們最最擔憂的局面。對于全球央行來講，如果說過去10年的難題是應對金融危機、如何實行各種形式的貨幣寬松政策，那么未來幾年最大的難題就是如何治療前些年大量印鈔留下的后遺癥。[2017/12/20]

然而，就在同一天，YFI怒拉70%以示誠意，從4000美元左右一躍漲到7000美元，在此之后連創新高，10000美元，12000美元，15000美元，最終來到了38000美元。

曾經被他“忽悠”的朋友紛紛發微信向他表示感謝，并稱贊其看盤精準。

“呵呵，我又能說什么呢？”

劉彬懊惱不已。

「?我用“老婆本”賺了200萬?」

“當時沒啥感覺，但回過頭來想，覺得有點后怕。”王巍杰若有所思，“要是賠了，就沒錢娶老婆了。”

王巍杰是一個普通的白領，一直以來混跡于金融圈，幣圈也有所涉獵。但兜兜轉轉幾年下來，并沒有在投資上賺到太多錢。

“很多人說我面對行情底氣不足，投資之后定力不夠，就沒咋賺錢。”王巍杰如是說，“直到我在今年遇到了DeFi。”

在7月中旬的時候，經好朋友介紹，王巍杰了解到了最近很火熱的DeFi。

圣克拉拉大學金融學教授：期貨合約上線后 數字貨幣的瘋狂漲勢或被“扼殺”:美國財經網站MarketWatch報道，圣克拉拉大學金融學教授奧圖亞·沙林（Atulya Sarin）近日撰文稱，其比特幣期貨合約正式上線以后，這種加密數字貨幣的價格大幅上漲走勢可能會被“扼殺”。沙林表示，由主流交易所推出的這些期貨合約將給比特幣市場帶來影響重大：比特幣的合法地位因此而得到確立，而且無論對散戶投資者還是機構投資者來說，獲得對比特幣的敞口的程序都被大大簡化了。比特幣交易即將進入一個未來維度。[2017/12/9]

出于對朋友的信任以及本著試一試態度，王巍杰買了一些AMPL的仿盤，差不多1萬塊。

了解AMPL的都知道，但凡是類似AMPL的幣種，在下跌時如果資金大量出逃，沒有新資金加入，很容易走向“死亡螺旋”。

很湊巧，王巍杰的1萬塊錢就在這個“螺旋”中賠了個干干凈凈。

“我很信任我那個朋友，他說錯過了AMPL，仿盤也能賺錢，然后我就虧沒了。”

也正是因為這一插曲，王巍杰在朋友第二次推薦YFI及YFII時，并沒有一起上車。

但出于職業習慣，王巍杰一直密切關注著不少DeFi項目的行情變化。

等到YFI一漲成名，YFII小步快跑步入高位，眼瞅著朋友越賺越多，王巍杰有點忍不住了。

7月29日，YFII幣價從100美元暴漲至500美元。

“我好氣啊，自己也算混跡互聯網金融小半輩子了，連這點膽量都沒有。”王巍杰很憤怒。

恰逢此時，朋友發來一張行情走勢圖，并配以一個狗頭。

感覺有被冒犯到的王巍杰，心一橫，下定決心要搞一波。

此前，王巍杰家里給了他16萬用來結婚的錢。而王巍杰也一直把這些錢好好保存著，并期待能遇到一個值得花這筆錢的姑娘。

“管不了那么多了，我連對象都沒有，結哪門子婚？干脆搏一搏。”

擔心被朋友嘲笑，王巍杰自己又找了一個玩DeFi的好哥們，讓他幫忙代投。

之所以沒有選擇親自入場，是因為王巍杰覺得YFII挖礦什么的太復雜，門檻太高，自己一天也搞不明白。

第一次嘗試，王巍杰拿出了1萬美元。

在530美元的時候，買入了18個。

買了3個小時后，YFII就漲到了700美元。

“我人都傻了，打了自己一耳光，發現是真的。”王巍杰從YFII這里，第一次感受到，錢原來這么好賺。

然而，這種興奮還沒持續多久，王巍杰就遇到YFII的回調，一度跌破500美元，然后又漲到了700美元。

一漲一跌，讓王巍杰看到了其中的風險，擔心煮熟的鴨子又飛了，就讓朋友幫他出掉了。

不過，總的來說，一進一出，王巍杰凈賺2萬。

7月29日，晚上9點多，朋友告訴王巍杰，YFII800美元了。

王巍杰懊悔不已，想到自己也算混跡互聯網小半輩子，連這點定力都沒有。

于是，在清倉10個小時后，王巍杰選擇了ALLIN。

通過逐倉買進，連本金帶利潤，王巍杰共計投入了18萬。

在此之后，王巍杰通過斷斷續續的做波段，7月買進，8月逐步賣出，最終把成本價穩定到了220美元，手上還有60枚YFII。

最終，8月30日，YFII一飛沖天，幣價最高達到近6000美元。

王巍杰在5000美元的時候選擇了出貨，一波賺了200多萬元。

最后，王巍杰把16萬結婚錢還給了父母，“結不結婚，自己說了算，我手上有200萬，我慌什么？”

「?無腦梭哈致富，技術討論歸零?」

“我沒什么DeFi的故事。”當DeepChain深鏈第一次找周家寶談這個話題的時候，他顯得很抗拒。

“我不想說，行了吧？”

“肉一口沒吃上，挨打可一下都沒錯過。”

“這就是我的經歷，謝謝。”

“如果你喜歡，這句話你可以放到最后當個歐亨利式的結尾。”

其實，周家寶對DeFi的投資故事如此抗拒是有原因的。

從Compound推出流動性挖礦的時候，周家寶就在密切關注DeFi了。

對了，忘了說，周家寶并沒有一份全職的工作，每天最大的樂趣就是投資或者投機。

“我投機的成功率還是挺高的。”按周家寶的解釋，是因為他在入局一個項目之前，都要做到對項目全方位的了解。

因此，周家寶觀望DeFi，觀望了整整兩個月。

從COMP、AMPL到YFI、YFII、YAM，周家寶從來都是冷眼旁觀，并且積極地找人探討其中細節和原理。

看到某些項目一飛沖天，周家寶內心毫無波動，甚至有一絲想笑。

他一點都不羨慕，在他看來，只要研究透了，那么抓住接下來的機會，自己也能賺到想要的錢。

當看到YFI瀑布，YAM崩盤時，他還有一點幸災樂禍。

終于，經過兩個月的漫長學習，周家寶認為他懂了。

恰逢CRV的上線，周家寶小試牛刀，投入了一點點錢去挖CRV，但最終的收入只是剛剛Cover了手續費，并沒有賺到什么錢。

“不虧就是賺，我覺得我懂了。”

YAM之后，一個仿盤Grap.finance上線。

周家寶感覺機會來了。

8月21日下午3點，周家寶攜帶10萬大洋進入了Grap的二池，以1.3美元的價格買了1萬多枚Grap。

然后，就迎來了Grap的暴跌。

“挖礦崩了，我完了，就幾天。”周家寶憤憤不平。

“學習不夠。”這是周家寶對于這次投資失敗的總結。

此外，在事后復盤投資步驟時，周家寶認為，最大的失誤在于對幣安的“報道”產生了誤判。

8月21日上午9點，幣安Flashnews發布了一條新聞，Grap上線不到24小時，就鎖倉7500萬美元，其中以太坊鎖倉1400萬美元，YFI鎖倉11萬美元，而YFII鎖倉940萬美元。

在Grap中，鎖倉量越高，意味著入金越多，幣價上漲的概率也就越高。

“一開始我不覺得幣安的FlashNews很重要，甚至我還在社群里對很多人說這個新聞不重要。”

“但沒想到幣價漲得那么快，我入場入到了半山腰，或許從那時起，就為Grap后面的幣價暴跌埋下了伏筆。”

按Grap二池的玩法，用戶要入場需要將自身資產的50%換成Grap指定的穩定幣或主流幣種，剩下的50%換成Grap代幣。

但是按照Grap無常損失的原則，需要用戶始終保證這一比例的穩定，如果Grap幣價下跌，系統就會自動將50%的質押幣種逐步兌換成Grap以維持兩邊價值的穩定。

然而，隨著Grap幣價在8月20日到達最高點3美元之后，便迅速開始了暴跌，最低跌至0.02美元。

而在這期間，周家寶的質押幣種也不斷被換成Grap。

“我要錢，我要那么多葡萄干什么？”

3天，資產縮水90%，這就是周家寶的DeFi逐浪經歷。

以上4名玩家的DeFi投資故事只是這個行業的冰山一角，時至今日，依然還有很多玩家前赴后繼。

以前行業內一直有這么一句話，幣圈一天，人間一年，意指在加密貨幣領域，暴富與暴貧之間的轉換頻率太快，故事太多，太“精彩”。

但現在，一個新的觀點出現了：DeFi就是加速版的幣圈。在DeFi領域，發生的事情或許比之前的幣圈還要快10倍。

如果從2017年算起，三年一起的大牛市來之不易，身處其中，理應珍惜，但同時，面對行情轉換更加波詭云譎的DeFi領域，珍惜之下，還應該保持更多的謹慎。

作者|?深鏈六六

編輯?|?門人??運營|小石頭風清揚

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