對DeFi領域的預判和分析_EFI:Defiskeletons

12月3日，我有幸參與了DeFi的深度玩家何太極在深圳舉辦的一場線下DeFi交流會。何太極和大家分享了他對DeFi的各種見解和看法，他對DeFi領域的理解和認知值得學習。

今天和大家分享一些觀點以及我自己對此的看法：

1、DeFi還處于早期。

今年毫無疑問是DeFi大放異彩的一年。從6月份到10月份“突然”興起的這一輪DeFi大潮和所有曾經在圈內興起的新事物一樣給人印象最深的就是一批新項目都給早期參與者帶來了極高的回報：10倍、100倍甚至萬倍。

不過這場盛宴似乎來得快，去得也快，進入11月，整個DeFi似乎沒有再像以前那樣掀起大的新高潮。于是我們經常聽到有人說“DeFi涼涼了”。

Dilation Effect對DeFi借貸協議Prime Protocol發出安全警告:5月24日消息，Web3安全研究公司Dilation Effect對DeFi借貸協議Prime Protocol發出安全警告。該協議有一個獨特的功能，允許其他人代表用戶完成存款操作。這意味著一旦用戶授權了合約，任何人都可以訪問用戶地址中的授權資產并將其存入借貸池，而無需進一步的許可。雖然這還沒有導致安全漏洞，但如果Prime Protocol遭到黑客攻擊，攻擊者可以將所有授權用戶資產轉移到借貸池中。

Prime Protocol于2022年3月完成275萬美元種子輪融資，Jump Capital、Arrington Capital和Framework Ventures領投，目前其鎖倉總價值 (TVL) 超過160萬美元。（fxstreet）[2023/5/24 15:22:01]

然而無論從交易量、用戶量以及市值上看，整個DeFi領域還處于非常早期的發展階段。我相信這一輪DeFi的爆發，一定會有一批項目脫穎而出，在這個生態中生根、發芽，從而成為這個生態的底層基礎設施。而一旦它們成為基礎設施，就會捕獲未來大量基于它們發展的新項目所帶來的價值，將長期獲利。

調查：零售用戶對DeFi交易的復雜性和成本感到失望:金色財經報道，根據Uniswap Labs對1860名\"美國零售用戶\"的調查中，許多受訪者對鏈上交易的復雜性和成本感到失望。該調查表明，為了在Uniswap這樣的服務上進行交易，加密貨幣用戶必須有一個錢包，有足夠的以太坊來執行，并愿意支付有時會很高的gas fees。Uniswap Labs在一篇博文中寫道，整個行業現在必須努力幫助教育用戶如何使用DeFi以及自我監護的好處。這些資源可以在幫助用戶建立知識庫和增長信心方面產生可衡量的影響。[2023/5/18 15:09:46]

因此，DeFi未來的發展空間還有極大的想象力。

西班牙央行行長強調需要對Defi和加密進行快速監管:金色財經報道，西班牙銀行行長兼巴塞爾銀行監管委員會主席 Pablo Hernández de Cos 解釋說，需要迅速監管加密貨幣空間和去中心化金融（defi），以避免金融不穩定的風險。Hernandez de Cos 還提到了這種快速的方法應該如何在加密金融系統變得更大之前將其納入監管范圍。他表示：盡管出現了這種驚人的增長，但加密資產仍僅占全球金融資產總額的 1% 左右，迄今為止，銀行的直接風險敞口相對有限。然而，我們知道這些市場有可能迅速擴大規模，并對個別銀行和整體金融穩定構成風險。此外，他建議對該主題采取“積極和前瞻性的監管方法”，并宣稱在歡迎這些技術和降低其風險之間可以取得平衡。（news.bitcoin）[2022/5/14 3:15:17]

何太極認為有些項目我們現在看它已經漲了十倍甚至幾十倍，但未來它或許還能夠再漲十倍或幾十倍，對此我也認同這個觀點。

因此，對于投資者而言，不要把這些極有潛力的長期籌碼當成短期套利的工具，又掉入到短期做波段的漩渦，因為這很容易讓投資者被無情地甩下車。

在交流會上，好幾位愛好者都分享了自己因為做短線波段，從而導致一旦拋掉籌碼后，眼看著它一漲不回頭，再也沒能接回來的遺憾經歷。我們不要再犯這樣的錯誤。

2、對DeFi項目的分析要靠數據。

目前在DeFi的各個賽道已經涌現出了一批領跑者，但是DeFi本身發展的時間并不長，這些領跑者出現的時間就更短，因此它們在各個領域所占的優勢也并非不可取代的，完全有可能后來者實現彎道超車。

所以我們要密切關注行業和項目的發展，一旦發現新項目有趕超老項目的勢頭就要注意隨時調整自己的投資布局，換掉發展逐漸呈頹勢的老項目，買入正迎頭趕上的新項目。

那么我們怎么判斷新老項目在發展上的此消彼長呢？

關鍵的還是看數據。我們要經常關注項目的發展數據，比如活躍錢包數、交易量等。這些都是真實數據，是市場和用戶最直接的反映，任何宣傳和造勢都比不了真實數據的說服力。

3、要深度了解和認知DeFi項目，必須親身體驗。

參與這個領域的很多用戶都會有這樣的疑惑：對一個新項目，我到底該怎么判斷它的投資價值呢？

在項目上線前能依靠的信息恐怕只有調查團隊和讀白皮書了，但更關鍵的還是項目上線后。項目上線后能否在市場中活下去并茁壯成長，重要的就是看能否滿足用戶需求了。

只有用戶才有發言權，所以對每個投資者而言，要判斷一個項目的好壞最好就是要親身體驗這些項目，去玩一玩、試一試。玩過的項目多了，試過的場景多了，自己就能有直觀的感受，就能比較項目的區別，看到旁人無法看到的東西。

在DeFi領域，現在大多數投資者甚至一些曾經的資深玩家對不少項目的了解恐怕只有買賣賺差價的經歷，而從來沒有親自去嘗試這些項目的產品，感受一下它們的用戶體驗。

這肯定是無法深入了解和認知這個行業的，也不可能發現產品的優勢和潛力，更不可能做出有遠見的投資決策。

所以要獲得超凡的洞見、過人的見解，還是親自下場去試試這些產品吧。

這場交流會的氛圍非常熱烈，很多愛好者都分享了自己的經歷、經驗和教訓，這次分享也讓大家加深了對項目和行業的理解。

未來我們還會與行業內更多的資深玩家交流，將他們寶貴的經驗和認知及時與大家分享。

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