以太坊交易所 以太坊交易所
Ctrl+D 以太坊交易所
ads

集AAVE+YFI與一體?yAAVE或打破DeFi借貸格局_KEN:route幣知乎

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

“本文作者Carlos Sessa是一位DeFi軟件開發者。此前,Carlos Sessa開發了圍繞 Hegic 二級市場的自動化技術。Carlos Sessa和Sam近日嘗試創建一個新的項目yAAVE。yAAVE結合了Cream的信用委托功能和Yearn的Vault,從而擴展DeFi借貸賽道的可能性。”

在體驗了Cream V2的鐵金庫(Iron Bank)之后,Sam和我決定參加Market Make黑客松(由Aave贊助),我們想嘗試使用信用委托(credit delegration)功能。我以前從未使用過Aave,所以這一次就給了一個完美的借口。

首先,先了解什么是信用委托(Credit Delegation)。

信用委托允許存款人在協議中存入資金以賺取利息,并將借貸權(即他們的信用)委托給其他用戶。

Revoke.cash推出簽名儀表板,支持查看并取消已有簽名:5月9日消息,代幣權限查詢工具Revoke.cash新增簽名儀表板,為用戶提供了已有簽名的查看服務,如用戶發現與釣魚網站進行了交互,但沒有資金被盜,便可及時取消這些簽名。[2023/5/9 14:51:04]

一個簡單的用例示例是:

愛麗絲存入USDC,得到aUSDC

愛麗絲批準將財富委派給鮑勃

鮑勃使用愛麗絲的抵押品借錢并在其他地方投資

鮑勃還清這個債務

如果我們可以將這種借貸權集中起來并存入一個yearn的金庫(Vault)中,這會怎么樣?

借貸權委托人將獲得以下好處:

他們可以保留其aToken頭寸而無需進入Vault中時支付費用

DeFi收益聚合器Portals完成200萬美元種子輪融資:金色財經報道,DeFi收益聚合器Portals在官方推特宣布完成200萬美元種子輪融資,Lightshift Capital 領投,Poolside、Basement Labs、LongHash Ventures、Daedalus Angels、Mechanism Capital 和 0xMaki、Mathieu Baril、Owl.eth、Emile Dubie、Rudy Kadoch、David Dias 等參投,所籌資金將用于產品升級。[2023/5/4 14:41:16]

額外的回報(根據與委派的安排)

增加對其他資產的投資敞口

被委托人將獲得的好處:

無抵押貸款

數據:BitMEX創始人將59萬枚BLUR轉至Kraken:2月22日消息,據Lookonchain報道,BitMEX創始人Arthur Hayes將6天前從Kraken收到的591191枚BLUR (約55941美元)轉回了Kraken。[2023/2/22 12:22:33]

通過已部署的智能合約獲得回報

行為人

愛麗絲,委托人,僅信任把1ETH給我們

鮑勃,另一位委托人,信任把自己所有儲備給我們

路由器,一個智能合約,將作為被委托人

Gov,路由合約的所有者

steCRV yVault,yearn的vault,即這里的投資機會

ZapSteth,部署到這個vault的zap合約

數據:美聯儲10月實現縮表359.63億美元:11月2日消息,據美聯儲官網信息,美聯儲 10 月實現縮表 359.63 億美元,其資產總額由 8.759 萬億降至 8.723 萬億美元。[2022/11/2 12:08:43]

如果你看不懂代碼,你可以在這里查看測試過程會發生的事情,在本示例的情況下為:

愛麗絲批準把1 eth委托給Router

鮑勃批準委托所有資產

Router的Gov將Alice和Bob添加為委托人

Router可以計算其eth借入能力,(占總借入能力的50%)

Gov使用ZapSteth通過路由器將2 eth投入vault

這次測試的周期為一周

四川省文化產業商會數字藏品創新專委會成立:金色財經消息,近日,數字藏品賦能地方文旅發展研討會暨四川省文化產業商會數字藏品創新專委會成立會議在成都召開。

據悉,四川省文化產業商會數字藏品創新專委會由四川金手指造夢科技有限公司、騰訊文旅、四川文化產業職業學院文化信息學院、成都星時代宇航科技有限公司、四川雷行文化產業集團有限公司、成都捌星科技有限公司等單位共同發起成立。

四川省文化產業商會會長張建華宣讀專委會成立批復,并舉行授牌儀式。四川金手指造夢科技有限公司為專委會會長單位,騰訊文旅為專委會輪值會長單位,四川文化產業職業學院文化信息學院、成都星時代宇航科技有限公司等為專委會副會長單位。(中新網四川)[2022/6/30 1:42:03]

這次測試將強制在vault中進行一次harvest。

Router使用ZapSteth從vault中提款

測試斷定Router在償還債務后獲利

Gov允許將利潤轉移出去

此處可查看該項目的源碼:?

https://github.com/macarse/yAAVE

我們已經討論了將該項目推到主網發布的可能性,但是我們需要在此過程中進行更多迭代。這里有一些懸而未決的問題。

1:1信用委托(Credit Delegation)

這是能夠規模化發展的最大問題。由于信用委托是一對一完成的,因此,如果Router想大量借貸,則需要分別從不同個人那里借貸,并與每個委托人保持聯系。

這不僅使代碼更加復雜,而且非常耗費gas。

該實現僅對于aTokens鯨魚是可用的。

委托人自己借貸時不受阻礙

示例:Router以委托人借貸能力的50%進行借貸,但這并沒有阻止委托人使用另外的50%借貸權,這就使我們逼近清算狀態。委托人很難監控借貸健康系數,因為這不僅取決于其自己的行為。

利潤分配

目前,利潤保留在Router合約中。我們仍在討論哪種方法可以使利潤分發更有效率。在等待委托人的利潤要求時,Router是否應…將利潤轉換為aToken并本身成為委托人?保持借入資產的余額以防萬一健康系數惡化?直接向委托人發送aToken?

質押aToken

為了避免上面提到的某些問題,另一個想法是質押aToken。Router合約可以接收aToken的存款并向自己借錢。這種方法是完全有效的,并且與其他借用平臺兼容。Router合約將能夠獲得[a | c | cr]Tokens,分別在每個平臺中借款并進行投資。

也許有人已經在為此工作了……

https://twitter.com/AndreCronjeTech/status/1355337578367447042

我們已經見證了鐵金庫(Iron Bank)的巨大成功。Yearn使用Cream的未使用資本來提高收益,現在Alpha Homora將其用于v2版本。AAVE的Credit Delegation是策略提供者利用未使用資本的另一種方式。

我們認為,借貸平臺的下一步是讓代幣存款人更詳細地決定如何使用其存款資金。想象一下,能夠決定如何利用您的借貸能力以及如何將利潤返還給您?讓我們來看一個例子。

愛麗絲的投資組合包括10 ETH,10 CREAM和10k HEGIC。她使用借用平臺作為她的DeFi儲蓄帳戶。除了傳統的借貸利息外,她還希望將一定比例的資產進行投資。

她想參加壽司挖礦,因此將代表她50%的借貸能力記入Router合約中。該Router合約將使用她的抵押品貸出eth + dai,并將存入Sushiswap LP以種植壽司。作為啟動該過程的最后一步,她需要確定所需的利潤結算方式。增加她的投資組合代幣或領取壽司?

精細策略控制

結算層為投資者投資組合提供了很大的靈活性。如果用戶可以定義他們想要的輸出,他們可以從利潤中建立投資組合。

費用效率

愛麗絲的資產從未進行過轉換和/或轉讓,因此在存款時不會發生任何費用事件。當領取時利潤將需要繳納費用。

目前最后一個示例的完整版現在還不能實現,但是由于跨系統的良好集成,我們可以看到在2021年發生了類似的事情。

所以,繼續構建...

Tags:TERROUTEOUTKENtera幣錢包route幣知乎outletschainMOCD Token

幣安app官方下載最新版
金色說明書 | DeFi衍生品YFX挖礦教程_YFX:COM

2021年3月2日0點 -2021年3月15日0點(UTC時間)即為YFX代幣創世發型第一階段,將有3,000,000個YFX 分配給YFX社區.

1900/1/1 0:00:00
頭等倉:五分鐘簡析去中心化無線通信網絡 Helium_HELI:HELENA幣

本報告發布于 2021 年 2 月初Helium 旨在為物聯網設備提供低功耗廣覆蓋的無線網絡接入.

1900/1/1 0:00:00
當NFT與IPFS相遇 會擦出怎樣的火花?_COI:Virtacoinplus

NFT到底有多火爆? 用數據告訴你答案。近期,谷歌趨勢數據顯示,「NFT」一詞的搜索熱度創下歷史新高,遠超比特幣,達到了100.

1900/1/1 0:00:00
一文了解自動化DeFi服務Instadapp Actions_INS:Instadapp

Instadapp和Gelato正聯手發布一項新的服務—Instadapp Actions,Instadapp近25000名用戶將體驗到這個應用,據悉.

1900/1/1 0:00:00
黑科技DFINITY與以太坊的深度集成 如何實現合約的直接互操作?_FIN:Crystl Finance

在 ICP League 之前的文章《為什么說是下一代區塊鏈,DFINITY的8大核心優勢!》中提到過 DFINITY 的核心密碼學技術 ChainKey,在描述其特性時.

1900/1/1 0:00:00
以太坊2.0前夜 Near的彩虹橋在下一盤怎樣的大棋?_ETH:以太坊

BTC納入以太坊DeFi生態的努力剛剛有所成效,DeFi卻步入了尷尬的瓶頸期。糟糕的網絡擁堵和高企的gas費用,讓很多忠實的用戶望而卻步.

1900/1/1 0:00:00
ads