超越以太坊：為什么替代鏈上的DeFi 蓬勃發展，未來生態可期_DEF:以太坊

從2015年到2020年初，去中心化金融(DeFi)格局由一個單一的主導實體——以太坊組成。

作為第一個智能合約平臺，以太坊近年來人氣飆升，因為開發人員利用其技術構建了越來越強大和有用的去中心化應用程序。這導致了當今一些最受歡迎的DeFi工具/平臺的出現，包括Uniswap、Compound、YearnFinance、Curve、Synthetix等。

事實上，絕大多數開創性的DeFi平臺都是在以太坊上打造的，然后要么遷移到其他鏈，要么基本上被各種跨鏈競爭對手克隆。盡管如此，盡管以太坊被用作DeFi的試驗場，但其主導地位開始下降，從2021年3月的約84%下降到2022年3月的約55%，因為其他平臺看到其DeFi生態系統的快速增長。

這主要是由于這些平臺中的許多目前相對于以太坊具有可用性優勢，因為基本上所有其他主要的智能合約平臺在速度和交易成本方面都在以太坊上——減少了最終用戶和開發人員的摩擦。

在這里，我們著眼于更廣泛的跨鏈格局，并研究了幫助以太坊的一些最大競爭對手在去年獲得市場份額的一些功能。

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BNB鏈

可以說是以太坊的第一個真正競爭對手，BNB鏈在推出后幾乎立即看到其生態系統的急劇增長。鑒于該平臺具有類似以太坊的開發環境、EVM兼容性、低交易費用和快速的交易終結性，它成為DeFi發展的溫床，并見證了其TVL的迅速爆發。

在鼎盛時期，BNBChain的DeFiTVL超過300億美元，但由于競爭加劇，這一數字最近已降至略高于110億美元。盡管如此，BNBChain仍然擁有極其活躍的開發者環境，其一些最受歡迎的應用程序已躋身當今最知名的DeFi應用程序之列，包括：

PancakeSwap:目前BNBChain上最受歡迎的DEX，PancakeSwap提供多種功能，并且不斷創新和發布新功能。該平臺現在支持多種交易對的簡單掉期、限價單和永續期貨。它現在擁有高達310萬活躍用戶，擁有約40億美元的TVL。

Venus：Venus是一個流行的平臺，用于通過強大的去中心化協議借貸基于BNB鏈的資產。該平臺允許用戶通過向其供應市場提供流動性來獲得存款的被動收益。自2020年11月推出主網以來，VenusProtocol不斷發展壯大，現已成為BNB鏈上最受歡迎的貨幣市場——TVL超過15億美元。

AlpacaFinance：Alpaca是BNB鏈上一個功能強大的去中心化借貸協議，允許用戶從存款中獲得被動收益。它還具有一個強大的收益農場平臺，允許用戶利用他們的LP代幣來最大化他們的收益，以及一個稱為AUSD的收益穩定幣解決方案——它會自動用于產生合理的收益。

Terra質押美元總價值已超越以太坊2.0:金色財經報道，根據Staking Rewards數據顯示，隨著Terra(LUNA)價格上漲，其質押美元總價值已經達到30,207,957,209美元，而目前以太坊2.0質押總價值約為28,176,086,261美元。在回報方面，質押者目前通過質押他們的LUNAToken可以獲得約6.8%的年回報率，而質押ETH獲得的年回報率為4.8%。在Token質押比例方面，目前大約41%的LUNAToken被質押，而以太坊中7.92%的ETH被質押。[2022/3/3 13:35:04]

BNB鏈也是各種流行的賺錢項目的所在地，包括MOBOX、CryptoBlades和MinesofDalarnia。更重要的是，由于其低廉的費用和熱情的社區，它是迄今為止最受歡迎的模因幣區塊鏈。

雪崩

另一個與EVM兼容的現代區塊鏈Avalanche于2020年9月推出，但在2021年8月之前增長相對緩慢——此時其DeFiTVL開始飆升。

該平臺通過其低成本、環保的交易將自己與舊的智能合約平臺區分開來。該平臺目前聲稱提供最快的智能合約，并受益于環保的DAG優化拜占庭容錯共識機制。

與其他單層區塊鏈不同，Avalanche利用三鏈架構提供速度、性能和可用性的獨特組合。這包括用于創建和交換資產的交換(X)鏈、用于協調驗證者的平臺(P)鏈以及用于托管和執行EVM智能合約的合約(C)鏈。然而，大多數用戶將主要與AvalancheC-Chain進行交互。

該平臺中一些最受歡迎的DApp包括：

TraderJoe：迄今為止最受歡迎的Avalanche原生DEX，TraderJoe是一個自動化做市商，支持數百種基于Avalanche的資產的無信任掉期。但不僅如此，它還擁有一個完整的DeFi功能和產品中心。這包括用于賺取LP代幣收益的收益農場、新Avalanche項目的啟動平臺、開放式借貸解決方案和多資產質押儀表板。該平臺的每日交易量經常超過1億美元，TVL為6.32億美元——相當于約9.1%的AvalancheDeFi主導地位。

StepApp:Avalanche也是快速增長的賺錢空間中最有前途的競爭者之一。StepApp于2022年4月推出，允許用戶通過鍛煉、跑步或游泳等活動來獲得獎勵，并通過專門的應用程序跟蹤活動來確定獎勵。但更重要的是，它還是FitFi產品的新協議，并提供了一個SDK來幫助其他項目利用其技術在StepMetaverse中構建應用程序——使用其地理位置、NFT鑄造和令牌機制功能來構建新產品。已有超過140,000名用戶注冊開始使用該應用程序，就唯一用戶而言，StepApp看起來將成為Avalanche上使用人數最多的應用程序。

Solana超越以太坊成為活躍開發者數量最多的區塊鏈:2月20日消息，據 Coin98 Analytics 援引區塊鏈分析公司 Santiment 數據顯示，目前 Solana 鏈上活躍開發者數量已經超越以太坊，成為活躍開發者數量最多的區塊鏈。

根據最新排名，當前鏈上活躍開發者數量最多的區塊鏈依次為：1. Solana 2. Ethereum 3. Cardano 4. Polkadot 5. Cosmos 6. Terra 7. Avalanche 8. Polygon 9. Fantom。[2022/2/20 10:03:54]

與大多數流行的智能合約平臺一樣，Avalanche也有自己的增長計劃——稱為Multiverse。這包括高達2.9億美元的資金，用于幫助創建新的特定于應用程序的子網，幫助進一步擴展Avalanche生態系統。

與大多數流行的智能合約平臺一樣，Avalanche也有自己的增長計劃——稱為Multiverse。這包括高達2.9億美元的資金，用于幫助創建新的特定于應用程序的子網，幫助進一步擴展Avalanche生態系統。

索拉納

Solana通常被稱為“以太坊殺手”，在2020年2月推出主網測試版時，它被廣泛認為是技術最先進的區塊鏈之一。

Solana能夠支持每秒約65,000筆交易(TPS)，平均交易成本低于0.001美元，仍然是最高效的區塊鏈之一。它也是最去中心化的節點之一，有超過1,600個驗證節點為其運營做出貢獻。

盡管性能令人印象深刻，但Solana的增長有些受阻，因為該平臺在遭受多次拒絕服務(DDoS)攻擊后不得不多次重啟其網絡。可以說，這導致它輸給了一些競爭對手。

該平臺采用完全原創的區塊鏈架構，其中包括稱為歷史證明(PoH)的獨特協議，它與權益證明(PoS)共識相結合，在網絡上設置通用加密安全時間源并促進其令人印象深刻的吞吐量。

盡管如此，Solana最近幾個月在其DeFi領域看到了寒武紀的爆發式增長，其中包括許多在競爭區塊鏈上找不到的新穎協議。事實上，鑒于其定制架構和缺乏EVM兼容性，它的許多DApp都是完全獨特的，并且是Solana特有的。

一些最突出的包括：

STEPN：可以說是Solana生態系統的第一個真正的突破性應用程序，STEPN是一個廣受歡迎的健康和生活方式平臺和生態系統，它開創了移動賺錢的利基市場。該平臺允許用戶通過質押“SNEAK”NFT和參與體育活動，以綠色Satoshi代幣(GST)的形式獲得獎勵該平臺的治理代幣(GMT)目前是Solana區塊鏈上市值最大的非穩定幣資產。

數據：ADA 24小時交易量一度超越以太坊位居第二位:1月17日消息，加密貨幣分析師Lark Davis今日在推特上援引Messari的數據表示，過去24小時內，Cardano（ADA）的交易量位居第二位，僅次于BTC。Cardano創始人Charles Hoskinson對此回應稱，這一切才剛剛開始。

截至發稿時，根據Messari的數據，Cardano過去24小時的交易量達70.2億美元，領先于以太坊（54.1億美元）。注：Messari最新數據顯示，ADA過去24小時交易量回落至53.1億美元，位居第三位。（U.Today）[2022/1/17 8:54:39]

Symbiosis：作為任何區塊鏈上最強大的DeFi應用程序之一，Symbiosis是一個用于去中心化交易所的功能強大的多鏈流動性聚合器。該平臺允許用戶在各種EVM和非EVM鏈上交換任何代幣，并且是少數支持Solana區塊鏈的聚合器之一。Symbiosis還具有跨鏈農業功能，當在一個或多個Symbiosis池中提供流動性時，以SIS代幣的形式獎勵用戶。

Fringe：Fringe是一個以Solana為中心的借貸協議，允許用戶將他們的資產貢獻給去中心化借貸池以獲得被動收益。作為一種開放式借貸協議，用戶可以通過將資產存入協議以無需信任的方式獲得抵押貸款。該平臺還具有獨特的與美元掛鉤的穩定幣解決方案，稱為USB，用戶可以通過存入抵押品輕松鑄造該解決方案，從而使他們能夠從閑置資產中提取流動性。

Solana的DeFi協議鎖定了近50億美元，目前是TVL第五大最受歡迎的DeFi平臺。然而，它受歡迎的贈款計劃和最近在生態系統中擴大的VC存在，再加上它仍然是一個測試版的事實，表明它可能具有巨大的未開發潛力。

大地

Terra在所有鎖定鏈中的DeFiTVL份額可以說是最顯著的增長，這一數字從一年前的不到0.5%增加到了2022年5月的近15%。

Terra區塊鏈專為算法穩定幣和去中心化金融應用程序而構建，提供了令人難以置信的高效和可訪問的新應用程序陣列——其中許多在競爭鏈上沒有類似物。也就是說，它的生態系統仍然相對較小，并且該平臺需要一個專用的錢包來進行交互，因為它不兼容EVM。

Terra建立在CosmosSDK之上并利用Tendermint共識，是運行中最高效的區塊鏈之一，也是少數幾個通過由其治理代幣LUNA

質押者控制的提案和投票系統直接由社區治理的區塊鏈之一。

目前總共有100多個為Terra平臺開發的應用程序，包括DeFi、NFT和Web3項目。一些最受歡迎的包括：

分析師Lark Davis：Cardano很難超越以太坊的網絡效應:加密貨幣分析師Lark Davis對Cardano（ADA）是否是加密貨幣領域的“以太坊殺手”進行了權衡。Davis解釋說，以太坊網絡目前是領跑者，因為它“由區塊鏈領域最大的去中心化開發社區維護”，并且在開發人員方面“遙遙領先”。按照他的說法，ETH“遙遙領先于其他智能合約平臺”，鑒于其霸主地位，關注開發者活動“幾乎毫無意義”。然而，隨著時間的推移，它的升級一直是被動的，而不是主動的。另一方面，Davis解釋說，Cardano (ADA)使用更新和更容易使用的編碼語言設計，以幫助更多的用戶利用背后的區塊鏈技術。然而，Cardano生態系統背后的科技公司IOHK迄今未能在網絡上實現智能合約環境他補充說，以太坊的網絡效應比Cardano強得多，前者有多個合作伙伴，而Cardano的合作伙伴較少。Lark Davis指出，Cardano很難超越以太坊的網絡效應，并表示他認為以太坊2.0的推出“可能還要等一年”。（Cryptoglobe）[2021/3/28 19:23:56]

AnchorProtocol：迄今為止Terra上最受歡迎的DApp——占Terra的DeFiTVL的一半以上。該平臺提供了一個簡單的儲蓄賬戶，允許用戶從他們的TerraUSD(UST)存款中賺取高達18%的APY。這源于貸款，用戶鎖定他們的資產以獲得最高固定LTV的貸款，如果他們的抵押品低于最低保證金，則可能面臨清算的風險。該平臺因其高收益和向借款人提供的獎勵而廣受歡迎。

Lido：Terra流行的流動性質押解決方案，Lido允許用戶最大化其質押資產的效用。通過Lido，用戶可以增加他們質押的LUNA所獲得的收益，由于其復利，將其提高到大約7.1%的APY，而在本地質押LUNA時約為6%。該平臺還支持各種其他鏈上的質押資產，以提高收益率。

Astroport：最近推出的Astroport平臺是一個基于Terra區塊鏈的去中心化交易所和市場。它支持兩種不同的流動性池類型：恒定產品和StableSwap，使其能夠最大限度地提高流動性并最大限度地減少易失性和非易失性數字資產的滑點。作為AMM，任何人都可以為平臺貢獻流動性并分享其手續費收入。該平臺目前是TVL在Terra上的第四大DeFi協議。

其他幾個平臺最近在Terra區塊鏈上獲得了突出地位。

其中包括DEX聚合器和稱為

Terraformer

的啟動板，它最近發布了基于Terra的NFT的聚合器功能。

以及

鏡像協議

，它允許用戶鑄造和交易代幣化股票和衍生品。

瑞波幣市值超越以太幣，成第二大加密貨幣:根據CoinMarketCap的數據，截至目前比特幣仍是第一大數字貨幣，市值約為2470億美元，在加密貨幣總市值的占比約為41%，瑞波幣的占比約為12.5%，而以太幣的占比約為12.1%。 瑞波幣2017年價格累計上漲逾34,700%。[2018/1/1]

齊利卡

作為2017年最受炒作的區塊鏈平臺之一，Zilliqa起步相對緩慢，但隨著其DApp生態系統最近開始迅速擴張，勢頭發生了巨大變化。

作為利用分片技術的低成本且高度可擴展的區塊鏈，Zilliqa被廣泛認為是目前運行的最高效的區塊鏈之一，也是節點分布最分散的區塊鏈之一，共有2,400個節點在運行。

根據Zilliqa官方統計頁面，目前平臺上活躍的智能合約超過120,000個，其中每天使用的智能合約接近8,000個。此外，該平臺現在共有60個代幣化資產。越來越多的這些智能合約和資產與DApp相關聯，該平臺現在在其不斷增長的DeFi生態系統中鎖定了超過3.2億美元。

這種增長爆發式的部分原因可歸因于開發商能夠利用的一系列融資機會。這包括來自其投資部門ZilliqaCapital的風險投資、來自其1000萬美元的CreatorFund的贈款以及來自ZILHive的加速/孵化/資金。

該平臺現在擁有一系列著名的DApp，包括：

ZilSwap：ZILSwap目前是Zilliqa上最受歡迎的DEX，允許用戶以完全去信任和去中心化的方式交易ZIL和各種ZRC2資產。作為AMM類型的DEX，任何人都可以通過將其資產貢獻給ZilSwap流動性池來成為流動性提供者——獲得收益作為回報。它還有一個名為ARKY的NFT市場，用戶可以在其中以2%的平臺費用交易基于Zilliqa的NFT。該平臺目前擁有1700萬美元的TVL，每天的交易量約為200萬美元。

XCAD網絡：可以說，最近Zilliqa受到了很大的關注，XCAD網絡是一個平臺，以及很快的Twitch）內容創建者更有效地與他們的觀眾互動，并通過新穎的Watch&Earn生態系統從他們的內容中獲利.該平臺允許用戶創建和銷售他們自己的創作者代幣系列，并通過在觀看和與他們最喜歡的創作者互動時提供獎勵積分來幫助粉絲賺取額外的收入來源。XCADNetwork目前是基于Zilliqa構建的功能最完整的DApp之一，XCAD代幣可作為ZRC2資產使用。

盡管Zilliqa的生態系統仍處于早期增長階段，但該平臺

最近共享的現線路圖

表明它將很快引入EVM兼容性——使其與BNBChain、Avalanche和Polygon等平臺保持一致。

這可以通過使遷移到平臺并在平臺上部署成為開發人員更簡單的任務來幫助其生態系統擴展。

波爾卡圓點

Polkadot可以說是近年來最有前途的區塊鏈平臺之一，旨在充當跨鏈領域的“第0層”——為跨鏈通信和資產轉移奠定框架。

Polkadot建立在Parity的底層平臺上，受益于作為其安全和共識中心的zhong央中繼鏈。該平臺具有獨特的塊生產機制，稱為BABE，它與稱為GRANDPA的最終機制相結合。這與用于驗證者選擇的提名權益證明相結合，以產生一個區塊鏈，該區塊鏈可以在幾秒鐘內完成交易，同時保持環保和抵抗攻擊。

由于任何zhu權區塊鏈都可以通過作為平行鏈加入或通過橋梁連接來與Polkadot互操作，因此它被廣泛認為是消除各個鏈之間的競爭、聚合跨平臺流動性并形成更具凝聚力的區塊鏈生態系統的一種有前途的方式。

該平臺最近開始為第一波平行鏈舉辦拍賣。各種有前途的項目已經獲得了一個席位——包括Acala、Astar、Clover、Moonbeam和Parallel——并且現在已經在該平臺上運行。

Polkadot最近還擁有了自己的啟動板，簡稱為DotPad，它將通過為眾籌Polkadot、Kusama和其他基于Substrate的項目提供一個平臺來幫助啟動其生態系統。該平臺定于2022年第二季度推出，之后它將開始為在Polkadot或周圍Substrate生態系統上構建的項目托管初始DEX產品。

維拉斯

Velas從Solana分叉出來，具有許多最吸引人的特性，包括極低的交易費用和快速的交易確認時間。該平臺也可以被認為是超可擴展的——因為它目前可以處理每秒75,000筆交易(TPS)的數量級。

與Solana不同，Velas還受益于EVM支持。這使其適合已經熟悉以太坊開發環境和Solidity編程語言的開發人員。它還有一個原生空間，支持日益流行的Rust語言——為開發人員提供了極大的靈活性。

Velas還直接解決了采用其他區塊鏈面臨的主要障礙之一——污染。由于其混合共識系統結合使用歷史證明和股權證明，Velas非常節能，并且是碳中和的，使其特別適合ESG)應用程序。

自推出EVM支持以來，Velas的使用率和采用率有了顯著提升，現在托管著不斷增長的DApp生態系統——其中大部分都提供DeFi功能。Velas最受歡迎的一些項目包括：

WagyuSwap：Velas上的第一個DEX，WagyuSwap允許用戶交易各種基于Velas的代幣，或作為流動性提供者加入平臺，以交易費用分攤的形式從閑置資產中賺取收益。該平臺還受益于一系列收益農場，這些農場可用于獲得基于Velas抵押代幣的獎勵。

Autofarm：作為最多產的DeFi收益聚合器之一，Autofarm允許通過利用其自動化農業解決方案自動優化其收益。Autofarm現在支持14種不同的區塊鏈，其中Velas是最新添加的區塊鏈之一。

VeleroDAO：MakerDAO的一個分支，VeleroDAO是一種協議，它允許用戶通過存入Velas(VLX)代幣來打開抵押債務頭寸(CDP)來鑄造一種稱為USDV的穩定幣。然后可以使用該USDV、質押以賺取利息，或返回以釋放鎖定的抵押品。

上個月，Velas推出了一項新的基金和加速器計劃，以幫助資助和支持在平臺上構建有前途的新項目。有了這個，Velas可以發展其生態系統，并有可能推動現有的DeFi重量級人物在鏈上部署并利用其功能。

多邊形

最初被概念化為以太坊的第2層，Polygon已經繼續形成自己的整個生態系統，現在托管著一系列以太坊區塊鏈上沒有的DeFi應用程序。

由于其快速的交易完成時間、低廉的費用和減少的環境影響，Polygon在希望提供類似以太坊的體驗且沒有常見缺點的開發人員中迅速受到歡迎。

自2017年推出以來，Polygon區塊鏈在采用方面不斷發展，現在每天有超過350,000名活躍用戶完成超過300萬筆交易。

在撰寫本文時，價值超過34億美元的資產被鎖定在基于Polygon的協議中，其中大部分與稱為Aave的非托管流動性市場相關，該市場也部署在其他幾個鏈上。

目前該平臺上一些最受歡迎的DApp包括：

QuickSwap：一種多邊形原生DEX，支持掉期和限價單，并提供各種收益農場——包括LP挖kuang、雙挖kuang和Dragon's糖漿農場。該平臺目前是Polygon上最受歡迎的DEX，擁有約5.5億美元的TVL。

StarGate：一個跨鏈橋，于2022年3月啟動并立即取得成功——在其運營的第一周內就吸引了超過12億美元的流動性。該平臺目前擁有超過1.76億美元的基于Polygon的TVL。

QiDao：QiDao是一種基于Polygon的協議，允許用戶以與美元掛鉤的穩定幣Mai(Mimatic)的形式從其加密資產中提取流動性該平臺在借貸解決方案中很不尋常，因為用戶在借貸時不需要支付任何利息。它具有稱為Qi的原生代幣，用于管理平臺。

Polygon最近還擁有了自己的啟動板，簡稱為PolyPad，旨在資助和加速基于Polygon的有前途的項目。自4月初推出以來，該平臺已經啟動了多個項目，有助于擴展仍然相對較小的Polygon生態系統。

4月，Polygon還宣布計劃為一個名為Avail的全新擴展鏈啟動測試網。該平臺預計將作為其他zhu權區塊鏈的數據可用性層運行——有助于減輕鏈上的負擔。

波浪

Waves于2016年推出，是以太坊的首批真正競爭對手之一，并曾一度躋身市值前10大加密貨幣之列。該平臺最近開始成為DeFi項目的平臺，其幾個DeFi應用程序在去年獲得了極大的歡迎。

Waves設計為易于使用，允許任何人輕松部署自己的代幣和DApp，同時通過其贈款和即將推出的孵化器產品為開發人員提供成功所需的資源。

Waves利用權益證明的增強版本，稱為租賃權益證明(LPoS)來維持共識。這允許用戶將他們的代幣出租給全節點，以賺取他們產生的任何獎勵的一小部分，以幫助增加參與度并減少中心化。目前，幾乎四分之三的WAVES代幣供應是質押的。

Waves最大的吸引力之一是其極低的費用。盡管去年區塊鏈的鏈上活動顯著增加，但其費用仍保持在每筆交易0.022美元的平均成本——比以太坊低約80倍。這幫助它吸引了12億美元的DeFiTVL，使其成為TVL的第10大第一層鏈。

目前其一些最受歡迎的DeFi平臺包括：

Neutrino:Neutrino協議是一個用于創建價格穩定資產的平臺。通過Neutrino，用戶可以將他們的WAVES代幣換成USDN，以換取少量協議費用。然后可以將該USDN質押以賺取高達15%的APY。該平臺還有自己的治理令牌，稱為NBST，用于對Neutrino更新進行投票。

ViresFinance：目前Waves上最受歡迎的DApp，Vires是一種流動性協議，可用于無需信任地借貸基于Waves的資產。該平臺允許用戶存入資產以賺取收益，并使用完全可轉讓的vToken來代表用戶借貸頭寸。

WavesExchange：Waves上最大的DEX，Waves.exchange允許用戶交易各種Waves原生和橋接資產。它還具有許多算法投資產品、LP質押選項和池，以幫助用戶從其資產中獲得收益。目前，交易所對所有交易收取0.1%的固定費用，由流動性提供者分攤

Waves計劃在整個2022年進行一次重大轉變——在這個時候從Waves1轉移到Waves2。這包括計劃部署通用網橋、DAO框架、Inter-Meterverse協議、轉向全新的共識機制以及引入EVM功能。

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