Silvergate bank倒閉清算！對幣圈有什么影響？_LVE:LCG Energy

去年FTX暴雷后，其影響至今仍揮之不去。今年1月，美國加密貨幣友善銀行Silvergate披露，由于受到FTX影響，公司去年四季度損失了9.49億美元的用戶資產。而后，Silvergate釋出經營疑慮，Coinbase等多個交易伙伴紛紛出逃。

受到諸多利空消息沖擊，Silvergate危機加深，并在8日正式宣布倒閉，并開始清算資產。

那么，作為當前最大的加密友善銀行，Silvergate是如何一步步走向成功，又一步步走向死亡的呢？

Silvergate宣布倒閉，加密貨幣、股價均受沖擊

加密貨幣銀行資本公司SilvergateCapital8日宣布，鑒于產業及監管發展，將逐步關閉并自愿清算旗下的加密貨幣友善銀行SilvergateBank，成為第一家受加密幣產業波及而停業的傳統金融機構。

EOS創始人或因持有Silvergate股票浮虧超7000萬美元:金色財經報道，EOS和Block.One創始人Brendan Blumer此前曾斥資超9000萬美元購買了Silvergate大約9.27%的股票，出于監管目的，Brendan Blumer此前已承認自己是全部9.27%的股票受益所有人，但隨著Silvergate股價暴跌，目前他的個人浮虧至少達到7400萬美元。

另有數據顯示，截至2022年11月16日，Block.One公司擁有Silvergate大約7.5%的股份。[2023/3/7 12:45:45]

在提交給美國證券交易委員會的文件中，SilvergateCapitalCorpotation表示：「鑒于最近的產業和監管發展，Silvergate認為有序結束銀行業務和自愿清算銀行是最好的前進道路。」

Gemini聯合創始人要求罷免DCG首席執行官Barry Silbert:1月10日消息，Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss致信Digital Currency Group（DCG）董事會，要求罷免DCG首席執行官Barry Silbert，任命新CEO。1月初，Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss代表其Earn產品超過34萬名用戶，向DCG創始人BarrySilbert發送一封公開信，要求他償還所欠的9億多美元，稱DCG一直在進行惡意的拖延戰術，要求DCG公開承諾在2023年1月8日之前共同解決這個問題。DCG創始人Barry Silbert針對Cameron Winklevoss的公開信回應稱：DCG沒有從Genesis借款16.75億美元，DCG從未錯過對Genesis的利息支付，并且所有未償貸款均已到期；下一筆貸款的到期日為2023年5月。[2023/1/10 11:04:48]

據該公司稱，SilvergateBank的清算計畫包括「全額償還所有客戶存款」，目前仍在考慮如何妥善解決索賠并保存剩余資產價值，包括其專有技術和稅收資產。據其稱，該公司已聘請CenterviewPartners為其財務顧問、Cravath,Swaine&MooreLLP為其法律顧問。

Coinbase、Silvergate加密股票繼續下跌:金色財經報道，Coinbase、Silvergate加密股票繼續下跌，Silvergate下跌6%。Grayscale的比特幣和以太坊產品周四跌至歷史新低，兩者都在以超過-40%的折扣進行交易。

此前報道，Silvergate CEO表示，看到比特幣的一線生機“總是有買家的”。[2022/11/19 13:22:58]

該消息再度在幣圈投下震撼彈。

比特幣、以太幣等加密貨幣聞訊下挫；加密貨幣友善銀行和交易所的股價也下跌。分析師指出，隨著當局監管力度轉嚴，可能有更多加密貨幣投資管道宣告關閉。

CoinDesk的報價顯示，于10日上午8時20分，比特幣走低7.18%、報20,144.40美元；以太幣下挫6.91%，報1,427.10美元。其他加密貨幣報價亦普遍下跌。

Silicon Valley制片團隊將推出Web3項目:6月19日消息，HBO 熱播劇《硅谷》（Silicon Valley）背后制片團隊即將推出Web3項目Terrible Pets，允許NFT持有者使用大量的喜劇素材來創作、分享，并可能從他們自己的內容中獲益。

此外，Silicon Valley制片人Alec Berg表示，Web3提供了一種與潛在的廣泛而多樣化的受眾共同創建和協作的新方式。[2022/6/20 4:39:06]

SilvergateBank母公司SilvergateCapitalCorp(SI-US)美股盤前股價暴跌53.56%，每股暫報2.28美元，該股自3月1日的持續經營風險公告以來已累積下跌64%。

各大加密貨幣友善銀行的股價也紛紛下挫。其中，加密貨幣交易所Coinbase股價9日跌7.81%，收58.09美元；SignatureBank股價跌12.18%，收90.76美元；MetropolitanBank股價跌7.98%，收50.37美元。

經濟學家Robert Siller認為比特幣最終可能會完全崩潰并且被遺忘:諾貝爾獎得主、經濟學家Robert Siller則認為比特幣終將被遺忘。他在達沃斯前夕接受CNBC采訪時稱，盡管比特幣可能會存在100年，但是它最終可能會完全崩潰并且被遺忘。[2018/1/28]

Silvergate對幣圈為何很重要？

該公司對加密貨幣領域最重要的影響是，其營運著一個名為「SilvergateExchangeNetwork」的實時支付系統，能使加密貨幣交易所、機構和客戶實時兌換美元和歐元…等法定貨幣。

SEN系統可以使交易所和機構投資者不間斷的在自身的帳戶和其他Silvergate客戶帳戶間進行即時結算。其研發的RESTfulJSONAPIs可讓客戶查詢電匯數據，避免因銀行營業時間限制而導致交易延遲的問題，是全球加密貨幣市場能夠24小時運行背后的重要支柱。

Silvergate被認為是第一家開發此類支付系統的受監管銀行，而SEN作為重要業務，也幫助該公司賺取了大量轉帳和服務費。截至2022年第三季度，它一度管理著120億美元存款，知名機構客戶包括：Coinbase、Gemini、BinanceUS、Circle、Paxos…等。

除了支付服務外，使用SEN系統的客戶也能夠通過SENLeverage該服務以比特幣作為抵押向Silvergate進行貸款。

例如美國持有最多BTC的上市公司微策略旗下子公司MacroStrategy就曾于2022年3月以BTC為抵押，成功獲得SilvergateBank的2.05億美元定期貸款。

Silvergate倒閉將會造成什么影響？

總體來說，Silvergate的業務模式過度依賴加密市場，一旦面臨危機就很容易步入死亡螺旋。自從SEN系統關閉后，多家與其合作的加密公司包括：Coinbase、Circle、Bitstamp、GalaxyDigital、Paxos、Gemini…等一眾企業就立即宣布終止合作關系。

盡管Silvergate正式宣布關閉銀行業務后，強調所有用戶存款將被全額償付，團隊正在思考如何盡可能地保全剩余資產的價值、并評估解決索賠的方案。但目前是否真的能順利的退回所有用戶的存款，仍需要時間進一步驗證。

此外，Silvergate作為全球加密貨幣市場能夠24小時運行背后的重要支柱，眾多的交易所和機構未來要找到一家愿意配合的加密友好銀行，可說越來越困難。

紐約州金融服務部前監管人員MatthewHomer就表示：

較小的加密新創公司越來越難找到新銀行合作伙伴，這就是令人沮喪的點，他們將被推到第二或第三梯隊…

雖然SignatureBank因其提供類似的支付網路Signet，已經成為Silvergate的替代產品，但它目前對更多的加密業務興趣似乎不大，去年12月，甚至表示希望將加密相關存款削減至總存款量的20%以下，最終目標是削減至15%以下。

此外同樣令行業擔憂的是，美國監管機構可能會由于Silvergate的倒閉，而采取更加嚴格的立場，進一步限縮未來銀行提供加密貨幣服務的能力。

哥倫比亞大學里奇曼商業、法律和公共政策中心的資深研究員托德貝克說：「這證實了許多監管機構的擔憂，如果Silvergate倒閉，將成為銀行與加密公司接洽時，應更為保守的一個例子。」

不過，即使沒有發生倒閉的情況，Silvergate目前的營運狀況，也已讓監管機構態度更加謹慎。

畢竟就連白宮發言人尚皮耶在周一的記者會上也表示，白宮政府正重點關注Silvergate的情況，并表示拜登總統已呼吁國會采取行動。

最近幾周，金融業監管機構發布了關于銀行應如何保護自己免受與加密相關風險的指導方針…如你所知，拜登總統一再呼吁國會采取行動，保護美國人免受數位資產帶來的風險。

投資機構CapitalAlphaPartners董事總經理伊恩卡茨表示，如果

最后結果影響不大，監管機構就會認為他們目前所采取的方法是正確的。

不過，數位資產管理公司WaveFinancial去中心化金融主管亨利埃爾德認為，Silvergate目前的困境，將使其他銀行更加不愿意與加密企業合作，進而產生寒蟬效應，「在情況更加明朗之前，你肯定不會看到任何企業，以加密貨幣銀行的身份出現。」

公眾號：Crypto馬少

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