Consensys報告全文：為什么Web3是新經濟理念的代表？_DEF:DEFI

翻譯：A&TCapital文章來源：公眾號AandTCapital一、為什么是Web3？

本季度，我們做了一些改變，不只是研究了DeFi，還研究了Web3的主要趨勢。正如我們在以前的報告中所寫的，DeFi的主要創新在于去中心化。一旦部署了智能合約，它們將直接按照合約代碼執行，而無需中介。這打開了一個去中心化金融應用的世界，從比特幣到借貸、去中心化交易所等等。加密貨幣不僅在改變金融和貨幣，也在改變創造者組建互聯網組織和創造分享價值的方式。Web3已經成為新經濟理念的代表，這些理念涉及互聯網的架構方式以及個人如何分享這種價值創造。

Web1?開源互聯網協議起源于70年代和80年代，包括TCP、IP、SMTP和HTTP。?開放和包容的設計理念?任何人都可以在沒有其他人許可的情況下在上面建造東西。

Web2?開源很難盈利。?Web2的商業模式依賴于在互聯網的開源協議之上構建專有的、封閉的協議。?這些公司中有幾家現在是歷史上最有價值的公司，雖然我們免費使用它們，但我們不得不信任他們出售用戶數據和代碼不透明的模型。

Web3?像Web1一樣，開源協議，但通過加密經濟學可以使得協議集體擁有。?獨立于傳統組織，代碼直接執行。?重視開源軟件、用戶對數據有所有權和無權限訪問的權利。?創造了認同感和協作感。二、Web3經濟模型

本報告涵蓋了可驗證的去中心化網絡所形成的經濟模式。從比特幣開始，到抵押貸款和借貸協議，再到NFT和游戲，Web3系統現在代表了一個廣闊的生態系統，包括創造者和社區盈利的新方式，以及互聯網原生社區協作的新模式。Web3還處于初級階段，這就是為什么我們介紹了Layer2網絡，其構建目的是從以太坊基礎層轉移可編程智能合約的執行，以提高速度并降低交易成本。智能合約本身是一種新型的編程，是需要仔細的調查和審查，以確保安全、高效，從而降低漏洞風險的智能合約，我們在智能合約安全一節中介紹了這一點。最后，世界各國政府和監管者開始探索如何執行現有法規來保護投資者，同時如何對這些新型資產進行分類。

三、DeFi穩定幣

以太坊上的穩定幣供應越來越多樣化，USDC、BUSD和USDT占據了主要的市場份額。以太坊網絡仍然是穩定幣的智能合約協議首選，USDC在以太坊上的市場份額從今年開始一直在增長。BUSD的市場份額也在同一時間范圍內不斷擴大，而DAI的市場份額保持穩定。USDC正在迅速接近USDT的市場份額。

根據以下美元穩定幣表現圖顯示，大多數以美元計價的加密穩定幣基本能夠保持錨定美元的匯率，只有適度的波動。與其他加密穩定幣相比，DAI表現出更大的波動性，因為DAI是由ETH、BAT或USDC等其他數字資產作為抵押而生成的，而USDC則更難錨定美元匯率，因為其他每個加密美元穩定幣都有一個美元儲備作為后盾。所有穩定幣價格或多或少都存在波動。

雖然穩定幣基本都能夠保持與美元匯率掛鉤，但支持不同穩定幣的儲備資產在信貸質量和風險方面有所不同。例如，與PAX和USDC相比，USDT對商業票據和公司債券的敞口更大，這是信用風險的來源。DAI是一種DeFi穩定幣，由ETH、WBTC和USDC等加密貨幣超額抵押生成。

四、借貸

DeFi借貸在第三季度的未償貸款方面出現了顯著增長，9月6日達到歷史最高水平，未償債務約為247億美元。第三季度的這一戲劇性反彈發生在第二季度末活動急劇下降之后，當時未償債務總額約為143億美元。Aave協議中的未償債務為74億美元。有趣的是，市場預計Aave將成為領先的貸款協議，因為Aave代幣的表現明顯優于競爭對手Compound的代幣COMP。此外，Aave已實現約46億美元的完全稀釋市值，而Compound則稍落后，約為31億美元的完全稀釋市值。大約有68.2%的未償貸款存放在DAI中，而USDC為21.9%，這表明人們對去中心化的穩定幣的信任程度越來越高。對DAI的信任程度不斷提高，可能是出于對美國證券交易委員會正在對Circle進行調查的擔憂。領先的借貸協議Aave和Compound的用戶增長在第三季度都有所放緩。雖然Aave的用戶量在第二季度增長了42%，從46,588個總用戶到66,083個總用戶，但在第三季度只增長了16%，達到約76,909個總用戶。同樣地，雖然Compound的用戶量在第二季度增長了約4%，從311,581個總用戶到323,759個總用戶，但他們的用戶量在第三季度只增長了1.9%，總用戶數為323,759。雖然未償還貸款總體上急劇增加，但用戶增長沒有經歷同樣的指數增長，這意味著每個用戶的平均未償還債務在第三季度急劇增加，這一結果可能是由我們在第三季度開始經歷的市場反彈推動的。

MultiversX集成Binance Connect入金解決方案:3月23日消息，可擴展區塊鏈MultiversX集成幣安支付基礎設施提供商Binance Connect，用戶可通過Binance Connect入金解決方案進入MultiversX生態，現已在xPortal應用程序、MultiversX錢包、buy.multiversx.com與MultiversX DeFi擴展程序（Chrome與Firefox）中可用。[2023/3/23 13:20:27]

五、DeFi協議收入

隨著更多參與者進入市場和更復雜的金融工具的建立，DeFi生態體量在2021年經歷了前所未有的激增。像Uniswap、PancakeSwap和SushiSwap這樣受歡迎的協議，現在產生的年化收入遠遠超過1億美元。支持永久、保證金交易和現貨交易的去中心化交易所dYdX，在9月份實現了超過4500萬美元的收入。

六、第三季度的核心DeFi社區治理

目前，社區治理推動了大多數主要DeFi協議的變化。代幣持有者對提案進行投票，其范圍從關于協議應如何分配其財政資金的提議，到更具體的細節，如改變Compound上的抵押資產系數。用戶可以通過關注治理情況的更新，清楚地看到DeFi協議中即將發生的重大變化。Synthetix在所有協議中，Synthetix的社區治理是迄今為止最活躍。每周總是有多個更新，改變抵押品鑄造合成資產相關的各種參數。此外，Syntheti經常改變在協議上發行合成資產的相關費用。本季度，Synthetix引入了動態費用，旨在中和前期運行將L2的目標抵押率從900%降低到750%，同時啟用新的交換功能，允許用戶通過組合Chainlink、UniswapV3等預言機定價合成資產，在沒有費用回收的情況下進行交換，將L2的通證釋放獎勵提高到50K，并引入兩個新的去中心化治理機構。以下是本季度的主要變化：鏈上提案SIP-155：取消synthetixDAO。鏈上提案SCCP-136：增加L2通證釋放獎勵至50K鏈上提案SIP-120：原子交換功能鏈上提案SCCP-137：降低L2目標C-Ratio至750%。鏈上提案SIP-184:動態交換費用鏈上提案SIP-133：將批量合作伙伴的獎勵提高到10KSNXp/month鏈上建議SIP-170：通貨膨脹轉移到L2激勵上鏈上提案SIP-168：治理參與計劃AAVE雖然Synthetix是整個DeFi中最活躍的治理系統之一，但Aave的治理通常處理更大的提案。這包括更改他們支持的資產的清算獎金，增加對算法穩定幣FEI的支持，使Gauntlet能夠分析支持資產的風險價值，增加對DeFiPulseIndex的支持，以及擴大Aavev2的流動性激勵。以下是本季度的主要變化。AIP#38:11個AaveV2資產的清算獎金更新鏈上提案AIP33：在AaveV2增加FEIAIP35號提案：調整利率以應對APY的過度估算鏈上提案AIP37：更新流動性采礦分布鏈上提案AIP36：將LTV和清算門檻更新到合適水平鏈上提案AIP31：在AaveV2上增加DPI鏈上提案AIP32：擴展AaveV2的流動性激勵措施AirSwapAirSwap代幣持有者通過創建改進方案和投票得到補償。投票后，參與者能夠從協議費池中分紅，與他們的投票權重成正比。在第三季度，社區通過了協議費分配和標準化的貢獻者基金。以下是本季度的主要變化。SnapshotProposalAIP46：協議費分配SnapshotProposal：貢獻者基金Uniswap與Aave類似，Uniswap也沒有一個非常活躍的治理過程。這種缺乏強有力的治理可能源于這樣一個事實：投票需要4000萬UNI的支持才能通過，而用戶必須有250萬UNI才能提交提案。本季度唯一通過的重要治理提案是將他們的治理協議升級GovernorBravo協議。以下是本季度的重要變化。將GovernanceContract升級為Compound’sGovernorBravo。CompoundCompound和Synthetix一樣，也有一個非常活躍的治理過程。主要的更新包括暫時禁用COMP獎勵，創建一個白名單，供那些總是可以提出建議而不需要保持65KCOMP門檻的地址使用，以及在2020年11月向受DAI事件影響的用戶分發DAI。以下是本季度的主要變化。鏈上提案59：將DAI分發給受DAI影響的用戶鏈上提案60：提交提案的地址白名單鏈上提案62：拆分COMP獎勵分配和BUG鏈上提案63：暫時禁止COMP獎勵修復。七、以太坊在DeFi中的仍處于主導地位

DeFi協議Convergence Finance將在Polkastarter進行IDO:橋接實物DeFi協議Convergence Finance將于近期在跨鏈DEX協議Polkastarter進行IDO拍賣，可參與買名單將于近期公布。[2021/3/10 18:33:49]

在所有鎖定在去中心化金融的加密貨幣資產中，以太坊占鎖定總價值的77%，相比之下，其他五大智能合約鏈各占10%或更少。繼以太坊之后，在去中心化金融鎖定的總價值方面，處于領先的一直是Binance和Solana。因此，其他鏈已經注意到并推出了激勵計劃，如Hedera、Avalanche、Fantom、Terra和Celo，截至9月底的總估值為470億美元，這縮減了以太坊Layer1新協議的市場份額。

八、Layer2DeFi

Web3需要Ethereum來擴展，但對于首次使用的用戶來說，擴展的情況可能會很混亂。許多擴展解決方案仍處于研究和開發階段，而且技術在不斷發展，每月都有新的解決方案出現。最安全的擴展解決方案是Layer2。Layer2解決方案的設計，使以太坊可以在發生糾紛時充當裁判員。Layer2的一個子集rollups，鑒于其可擴展性能力和通過以太坊繼承的安全性，是非常有前景的解決方案。然而，由于開發團隊的設計和實施選擇不同，rollups有所不同。在下面的章節中，我們試圖對第三季度使用最多的五個rollups進行分析。這一分析的結果是當前狀態的分析，較少涉及這些解決方案的未來能力。我們確定了與DeFi用戶對擴展的需求相聯系的三個維度：Layer2有多少錢，2021年第三季度發生了多少交易，有多少獨立的地址，最后是在Layer2進行交易的成本。請記住，這里提出的大多數解決方案都處于測試階段，并不像未來計劃的那樣去中心化、經濟、快速和安全。另外，只有OptimisticRollups、Arbitrum和Optimism有區塊鏈瀏覽器，這意味著一對一的數據比較可能是困難的。對于交易的成本，我們只能通過各種數據來源來分析當前的成本。使用情況Layer2的使用量越大，意味著對DeFi用戶的來說價格越高，滑點越少，通常流動性越強。在第三季度末，Arbitrum作為一個OptimisticRollup擁有所有類別中最高的使用率。然而，緊隨其后的是Optimism，它們的設計方法非常相似。在為去中心化交易所建立的single-purposerollups中，dYdX是迄今為止使用率最高的，每天有48萬筆交易。

成本所有的Layer2都能大大減少成本。ZeroKnowledge(zk)rollups顯示出降低交易成本的更大潛力。然而，在這些情況下，dYdX、Loopring和zkSwapv2有一個固定比例的交易量作為交易費，這只是由解決方案的gas費用間接引起的。然而，當涉及到轉移ETH時，人們可以看到Loopring作為一個ZeroKnowledgerollup是最便宜的。

ConsenSys正在使開發者和終端用戶更容易開始使用Layer2解決方案。如果你想開始探索Layer2DeFi，請務必查看我們向你的錢包添加的關于自定義網絡的指南。如果你正在開發像Arbitrum或Optimism這樣的第Layer2Dapp，我們的Infura和Truffle開發者工具現在是可以支持的。九、NFT

2021年無疑是屬于NFT的一年。從將歌曲變成金融資產的新機制的出現，比如Royal，到SnoopDogg聲稱是著名的NFT收藏家Cozomode'Medici，你很難逃過炒作的命運。之所以這么說，是因為2021年第三季度的銷售總額為107億美元，比上一季度增長了8倍，涉及33,985,609筆銷售。

隨著生態系統的成熟，我們開始看到整個季度的二級銷售數量超過了一級銷售，這突出表明，雖然新項目仍然吸引著人們的注意，但老項目仍保留了注意力。然而，一級銷售仍然強勁，第三季度的一級銷售超過160億美元。

ConsenSys宣布收購Truffle Suite:金色財經報道，專注于以太坊的開發和投資公司ConsenSys周二宣布已收購Truffle Suite的技術和團隊成員。Truffle Suite致力于構建用于創建和開發去中心化應用程序的工具。[2020/11/18 21:06:33]

促進這場革命的平臺是OpenSea，一個NFT交易平臺，用戶可以從幾乎所有的NFT藏品中購買和出售作品。通過OpenSea進行的交易很有說服力：在打破紀錄的8月份，該平臺在32.5億美元的NFT銷售總額中占了31.6億美元。有趣的是，今年4月之前，NiftyGateway一直是NFT交易平臺市場的主導者，而OpenSea在2021年第二和第三季度鞏固了其作為首選平臺的地位。NFT交易平臺領域的其他領先者為SuperRare、Foundation和HicetNunc，但他們所占的比例相對較小，OpenSea在過去一個季度中占市場交易量的97%。另一個需要注意的競爭者，是來自傳統世界的佳士得，他們在2021年9月的NFT銷售額超過了1億美元，最近在亞洲的NFT拍賣會在9月28日取得了1560萬美元的銷售額。

十、ProfilePictureNFTs(PFPs)

加密貨幣社區已經成為一個富有表現力的地方，用戶通過他們的個人資料圖片將自己描繪成各種化身。有可能，你已經看到這些像素化的punks、無聊的apes和可愛的貓科動物漂浮在Twitter宇宙中，這很快就會被驗證了。這不再是加密原住民的一種時尚了。PFP正在成為主流，像Jay-Z和SnoopDogg這樣的名人購買并選擇Cryptopunks作為他們在Twitter上的個人照片，支付公司Visa在他們的收藏中加入了Punk，社會也在繼續擁抱這個文化牛市。

起初只是一個古怪的藝術項目，現在已經發展成為整個加密藝術運動。CryptoPunks是一個互聯網藝術品，它激活了ERC-721標準，該標準如今支持著大部分數字藝術和收藏品。一共有10,000個獨特的CryptoPunks，每個都擁有隨機生成的屬性。這些像素化的人物是男人和女孩的混合體，罕見的僵尸、猿人和外星人。

自推出以來，BoredApes已經爆炸性地流行起來，像斯蒂芬-庫里這樣的NBA明星現在在Twitter上上傳了BoredApes的個人資料照片。有了BoredApeYachtClub，你的BoredApesNFT就會翻倍，你的BoredApeYachtClub會員資格也會翻倍，并且可以獲得變異猿人、3D模型和涂鴉板合作等獨家福利。這是一次創建以NFT為門檻的私人俱樂部的成功嘗試，在這里，NFT被授予了可被核實的進入權限。

基于來自CryptoPunks靈感創作的是這個3D像素角色，其頭像可以在游戲和Metaverse中使用。有了Meebit，你就可以獲得額外的資產包，這些資產包允許你將你的NFT制成動畫，以獲得更多的娛樂體驗。無論你是想在Decentraland中跳舞，在你的游戲世界中表演特技，還是想用3D打印你的頭像作為有形的裝飾，Meebits的靈活性定制功能使你能夠根據自己的喜好開啟你的Metaverse之旅。PFPNFTs的激增也表明了一種更廣泛的文化運動。JPEG的交易似乎是由這些創造性的互動中所固有的文化和象征價值所導致的，而不是由純粹的實用性所支撐的交換。PFPNFTs允許人們表面狀態，建立社區，并鼓勵藝術表達。LarvaLabs、YugaLabs和好萊塢的交易歷史表明，CryptoPunks、BAYC和Meebits等項目將通過電影和電視獲得更多的媒體曝光。擁有這些NFT可以作為你進入互聯網原生社會俱樂部的門票，目前這些俱樂部的規模每天都在增長。

十一、NFT的金融化

由于NFT在本質上可與其他以太坊智能合約和協議相結合，因此它們適合進行金融化。我們看一下三種主要類型：集體競價、碎片化和使用NFT作為貸款的抵押品。首先是PartyBid，這個產品允許你與朋友組隊，集體競標NFT。通過匯集資金，消費者可以更容易獲得價值更高的作品。這不僅是一種購買和與朋友建立NFT收藏的很酷的方式，而且使用戶能夠接觸到市場上一些最令人興奮的項目，并有可能獲得更高的回報。這種創新是由于NFT的數字屬性而成為可能的，據此，世界各地的人們可以享受對同一數字商品的所有權，而沒有像藝術品那樣的存在實際分享的困難。在一些特殊的案例中，這甚至意味著一個CryptoPunk的部分擁有者會被免費空投到另一個稀有的CryptoPunk中。

聲音 | 前Consensys金融科技負責人：Facebook將統治加密支付:前Consensys金融科技和監管科技負責人、比特幣基金會法律顧問Juan Llanos表示，“當Libra在6月中旬被宣布…看完白皮書后想到的第一件事顯然是支付用例已經是他們的了。”他在視頻中探索了Libra可能會改變的事情。他表示，Facebook在未來幾年里基本上會壟斷支付市場，并警告初創企業要專注于兌換貨幣和創造錢包支持其他貨幣。[2019/7/18]

另一個創新是NFT的零碎化，像Fractional這樣的公司允許你競標和購買NFT的零碎。所有用戶的出價總額相當于總的賣價，根據你的投資額度，分得NFT的一部分。Fractional與PartyBid相同，只是允許讓陌生人參與進來以增加購買力。這不僅使所有權在更大和更多的全球范圍內民主化，而且提高了藝術家和內容創作者以有效的資本方式實現其作品貨幣化的機會。最后，我們有NFTfi這樣的平臺，提供NFT抵押貸款。通過提出任何ERC-721代幣進行抵押，其他用戶可以為你提供貸款。一旦達成協議，你的NFT被鎖定在NFTfi智能合約中，同時被支付ETH，而只有在你的貸款被償還后NFT才會被歸還。如果你不能償還貸款，那么NFT就會轉給貸款人。目前NFTfi已經提供了近40億美元的貸款。雖然這在理論上看起來很簡單，但在實踐中，有一些風險需要注意。首先，智能合約風險在行業中普遍存在，黑客通過識別代碼中的缺陷，能夠竊取鎖定在合約中的資金或NFT。最近的一個例子是PolyNetwork，黑客通過它的智能合約的缺陷盜取了價值6億美元的資產。另一個風險是貸款價值比，即NFT的價值可能會有很大的波動，有可能使用作抵押的NFT的價值遠遠低于貸款金額。這種風險對于長期貸款來說特別高，尤其是考慮到該行業的新生狀態。最后，許多國家信托基金項目的流動性很低，這可能會使他們給NFT一個人為的高地板價，因為賣家不想賤賣，但買家卻不積極。這可能導致貸款人對用作抵押品的NFT進行錯誤定價；如果貸款違約，他們收到的NFT價值可能低于他們的成本。總之，像NFTfi這樣的項目還沒有出現過智能合約的漏洞，但這并不是說它們在未來不會出現，如果你想借款，一定要對用作抵押的NFT保持警惕。

十二、面向加密機構的DeFi

各組織對DeFi的興趣在本季度也繼續保持上升。雖然DeFi應用自2017年以來一直存在，但各組織在2020年開始采用數字資產類別。這種興趣的增長可以歸因于DeFi提供的特殊投資回報和加密貨幣托管人的崛起。以下是機構在參與DeFi之前需要考慮的五個因素。訪問可以通過兩種方法連接DeFi：通過中心化加密貨幣交易所間接接觸和通過DeFi錢包直接接觸。中心化交易所提供的DeFi代幣選擇通常有限與之相比，后者的提供了對大量DeFi代幣和協議的訪問途徑。例如，MetaMask與幾乎集成了所有的DeFi協議，提供超過17,000個交易、押注、借貸、衍生品等場所的訪問。托管訪問與風險管理是相輔相成的。機構必須以安全和操作要求的方式訪問DeFi。這就需要在制度上要求存儲私鑰，最常見的是在硬件安全模塊或多方計算保管技術和合格的保管人。追蹤當加密貨幣交易在中心化交易所執行時，更容易跟蹤所有交易。而通過直接訪問途徑訪問DeFi代幣和協議，很難在一個地方跟蹤資產、收益率和風險。然而，許多DeFi錢包通過在錢包中直接顯示這些指標來幫助解決這個問題。報告當基金管理人代表他們的客戶進行投資時，他們需要報告總回報業績和資本收益等指標。由于DeFi是一個新興的投資領域，基金管理人可能還沒有完全理解所有的行話、慣例、技術細節和報告。這可能使他們向客戶報告業績變得困難。監管與合規對于任何新的和創新的投資產品，金融監管機構需要時間來了解其范圍，并制定機制來保障投資者的利益。DeFi就其架構而言是分布式和分散式的，不能在單一的司法管轄區進行監管。因此，它給監管機構帶來了進一步的挑戰，EY的一份報告中曾說"它的活動并不局限于個別機構、中介機構或司法管轄區"。基于以上考慮，托管尤其是在機構參與的加密貨幣世界中是不可或缺的。對于加密貨幣基金、做市商和交易臺來說，他們需要滿足一些安全和運營要求。這就是托管人介入的地方。托管人是代表客戶持有和移動加密貨幣的組織。把托管人想象成一個看門人，確保你的代幣和私鑰的安全。除了持有代幣，托管人還代表基金經理批準和促進加密貨幣交易。大多數情況下，加密貨幣基金要求私人密鑰被保存在硬件安全模塊或多方計算托管技術和合格的托管人那里。十三、托管機構

MetaMask最近與三個領先的托管機構合作。BitGo、Qredo和CactusCustody，以確保投資者能夠完全訪問DeFi和Web3，同時滿足最嚴格的機構要求。這些合作關系滿足了不同機構的不同需求，從小型加密貨幣初創企業和DAO到數十億美元的加密貨幣基金。

BitGoAUM:400億美元BitGo是最古老的加密貨幣公司之一，也是今年早些時候加密貨幣領域第一筆10億美元交易的一部分。該托管機構被GalaxyDigital收購，交易價值12億美元。據傳，PayPal還曾希望與BitGo合作，但是該交易失敗了。BitGo成立于2013年，目前擁有超過400億美元的托管資產。該托管公司是多簽名錢包的先驅，也是第一家專門服務于機構客戶的數字資產公司。

聲音 | ConsenSys CEO：不排除會裁員:據cointelegraph消息，以太坊聯合創始人、ConsenSys CEO Joseph Lubin上周五致員工信強調，ConsenSys正在進入2.0時代，其投資部門ConsenSys風投將更接近“傳統的創業加速器”。ConsenSys翼下的項目將通過收入（或投資回報）、對以太坊生態系統的貢獻、以及對社會貢獻三個廣泛的指標來評價。Lubin受訪時同時表示，“并未排除裁員”。[2018/12/4]

CactusCustodyAUM：100億美元CactusCustody是一家總部設在香港的信托公司，托管的資產超過100億美元。它是由亞洲增長最快的數字資產金融服務平臺Matrixport提供的第三方機構托管服務。CactusCustody為礦工、企業、基金和項目提供冷、暖兩種儲存方式，企業加密貨幣管理功能，以及DeFi接入。

QredoQredo區別于其他同行的特點之一是它使用了多方計算，這使得Qredo能夠在不需要私鑰的情況下進行交易。這一功能使Qredo上的交易更加安全，因為消除了私鑰被泄露的風險。Qredo支持的機構規模范圍，從小型加密貨幣基金到全球資產管理公司，他們在其DeFi收益中非常活躍。它的Layer2區塊鏈還能夠無縫、低成本地進入一個不斷增長的跨鏈交易和充滿流動性機會的生態系統。案例研究：AaveArc第三季度，加密貨幣托管機構Fireblocks提出了一項提案，要求Aave治理社區批準FireblocksLLC作為AaveArc的一個或多個部署的"白名單"，允許其任命、采用和授權。白名單是對AaveArc用戶的把關，指的是對用戶進行KYC/KYB檢查，用適當的披露、條款和條件讓用戶接入，并向用戶提供的以太坊錢包地址授予特定權限的過程。

如果該提案獲得通過，Aave將為有嚴格監管要求的機構投資者提供訪問DeFi協議的機會。該許可解決方案將提供私人資金池，無借貸雙方都只有通過KYC/KYB的參與者才能進入資金池。機構投資者在投資DeFi時，必須考慮基于風險的合規過程。為了讓托管人成為AaveArc的白名單，它需要滿足某些條件。(a)在其運營的司法管轄區是一個有執照/注冊的實體；(b)根據FATF準則，遵守KYC/KYB原則；(c)被要求采用并已采用強有力的反洗錢/反恐怖融資合規計劃。潛在的問題之一是無許可池和有許可池之間的收益率差異。由于參與受到限制，私人資金池最終的收益率可能與公共資金池不同。然而，能夠進入私人和公共資金池的參與者，可以套取其中的差異和市場失靈，這有助于確保私人資金池保持類似的利率。十四、元宇宙

在尼爾-斯蒂芬森1992年的科幻小說《雪崩》中，"metaverse"作為一個術語正式進入大眾視野，他用這個詞來描述基于虛擬現實的互聯網的連接。這個詞被用來描述互聯網未來迭代的概念，由持久的、共享的、三維虛擬空間組成，鏈接成一個可感知的虛擬宇宙。如果你想親自體驗一下"元宇宙"，你可以去看看ConsenSys在以太坊世界的Decentraland。在區塊鏈背景下，元宇宙最明顯的例子之一是Playtoearn的概念。早在"帝國時代"，傳統的游戲模式很簡單：消費者必須支付費用以換取"游戲"體驗。雖然玩元宇宙游戲通常需要錢，但收入模式也在不斷的進化。隨著Facebook改名為Meta，這個詞越來越被誤用，但Web3的想法是，你在一個虛擬世界中可以收集的物品可以通過建立在去中心化協議上的代幣移動到其他虛擬世界。讓我們深入了解Metaverse空間并為之增添一份色彩。

十五、Play-to-earn游戲

在第三季度，Play-to-earn游戲有了巨大的發展。最突出的是AxieInfinity,ZEDRun,Sandbox和YieldGuildGames。AxieInfinity的創建者SkyMavis以近30億美元的估值籌集了1.52億美元。AxieInfinity是一個鏈游，玩家在游戲中收集Axies，這些Axies可以戰斗、執行任務和繁殖，以創造更多不同價值和更稀有性的Axies。然而，游戲的最終目標是獲得可以出售的SLP代幣。Axie精靈本身也可以作為ERC-721NFT進行交易。僅在2021年第三季度，AxieInfinity通過NFT交易獲得了超過7.2億美元的收入。AxieInfinity目前擁有超過30萬的日活躍用戶，自年初以來增長了30多倍。此外，他們的Discord也呈拋物線式的增長，使他們成為全球最大的Discord服務器之一。

AxieInfinity在7月份的月收入超過了2300萬美元，是6月份收入的兩倍。AxieInfinity在1月份的收入只有10萬美元。這個非正式的市場已經發展成為一個正式的賺錢謀生的游戲。菲律賓的用戶正在辭掉工作，通過玩Axie賺取10倍的收入。

另一個創建這個金融服務生態系統的最大和最突出的公司是一個名為YieldGuildGames的項目，他們最近宣布融資460萬美元，由a16z領投。自2020年以來，他們一直在積累產生收益的NFT和優秀的游戲協議和項目的股權。YGG最近發布了財政報告，他們在報告中列出了新的合作關系、獎學金的更新，以及他們投資的游戲的例子。所有這些游戲都主要關注在可以操作、貸款、交易和銷售的資產NFT。有一部簡短的紀錄片展示了游戲賺錢經濟是如何發展并改變參與其中的人們的生活。元宇宙中最發達的虛擬世界之一是Decentraland，是一個由用戶創造和擁有的世界。在這個地方，用戶可以創建一個化身，與朋友和陌生人互動，在你自己的數字土地上建造房屋，或者只是看看藝術展覽。要開始建房，人們可以從Decentraland中或者從其他人那里購買購買一塊土地。就像現實世界的房地產一樣，越是位置好的地方，價值越高，有些地塊的價格高達90萬美元。這個世界本身是由NFT推動的，它構成了世界上大部分的物品，從土地到人物穿的衣服。實際上，這個世界作為未來虛擬世界的基石，允許用戶通過創造服務盈利。目前，DecentralandNFT的中位價格幾乎為5000美元，第三季度的平均每周銷售總額為77.2萬美元，平均銷售300筆。

Loot是上一季度另一個突出的NFT項目。核心在于，Loot由一個你會期望在游戲中找到的獨特的物品清單組成的。但問題是，這個NFT是除了你的想象力所能拼湊出來的東西之外，沒有任何物品規格、外觀或特征。這個天才概念引起了社區對戰利品袋的強烈反應，因而其價格開始飆升。社區成員蜂擁而至，為這些物品和衍生項目創作藝術品，如"LootRealms"，冒險者們可以帶著他們的戰利品裝備，進行探索。這實際上是NFT的即興創作，社區成員共同建立了一個虛擬世界，只受限于他們的編碼能力和想象力。這之所以是革命性的，是因為它為未來的元宇宙建設者設定了場景。通過集體的貢獻，我們可以在最小的起點基礎上建立起最多樣化和最復雜的世界。

十六、智能合約審計

智能合約持有大量的數字資產。與任何持有價值的東西一樣，在發展的每個階段都必須減輕其固有的風險。除了不斷確保自己的智能合約的安全，與其他智能合約互動的智能合約也必須是安全的。一旦智能合約的第一個迭代被部署，開發周期并沒有停止。一個持續的安全策略可以確保智能合約運行得到很好的保護，避免出現漏洞。未經審計的協議列表第三季度見證了區塊鏈歷史上最大的兩次黑客攻擊。這兩個網絡都是在狀態改變后未經審計的。8月10日，Poly網絡發生了有史以來最大的加密貨幣黑客攻擊，超過6.11億美元被盜。一個有趣的轉折是，黑客歸還了絕大部分資金，并被聘為保利網絡的首席安全顧問。Compound在9月29日損失了1.47億美元，因為他們沒有對其更新的Compound控制器進行安全檢查。當然，這本來是可以通過不斷的安全檢查來避免的。ConsenSysDiligence擁有多層次的智能合約安全，促進了對智能合約的持續安全檢查。頻繁檢查智能合約開發者希望將風險降至最低，并將生產力最大化。使用安全層可以從智能合約開發周期的一開始就將被黑客攻擊的風險降到最低，因為一旦發現問題就立即解決。這將反過來最大限度地提高生產力和不重寫智能合約的可能性。預防勝于治療，特別是當數百萬美元處于危險之中時。ConsenSysDiligence為開發周期的每一步提供安全工具。

MythX是一個自動化的安全分析工具，可以進行靜態分析、動態分析和符號執行。它可以找到已知的漏洞，并生成一份詳細的報告，其中包括所有問題的摘要，包括可以找到這些問題的源頭。MythX是你的安全戰略的第一層，可以找到你的智能合約中的漏洞。它的準入門檻最低，因為你只需在MythX網站上創建一個免費賬戶就可以開始使用。它可以在你的開發周期中持續使用。使用像MythX這樣一個自動化的、容易獲得的工具，將消除可避免的漏洞，并通過防止智能合約在后期階段的重寫而最大限度地提高生產力。

Scribble是Fuzzing的先決條件。它是一種規范語言，用于編寫特定于你的智能合約的屬性，也是一種運行時驗證工具，用于將Scribble屬性轉化為具體的Solidity語言。Scribble允許其他工具自動測試這些屬性，比如你現有的測試套件、模糊器和符號執行器。Scribble是你的Diligence安全策略的第二層。這個產品通過插入Solidity語言來檢查并發現漏洞。Scribble可以檢測你的測試套件沒有Solidity語言來檢測的bug。使用Scribble可以輕松地記錄你的代碼，并通過額外的檢查增強你的測試套件。

DiligenceFuzzing使用戶能夠在編寫第一個Scribble屬性后立即發現bug。Fuzzing使用灰盒模糊技術，自動測試Scribble屬性。Fuzzing是第三層，最好是在你寫完Scribble屬性后繼續使用。Fuzzing給你的智能合約的安全性帶來了很大的改善。Fuzzer將風險降到最低，通過執行數百萬個智能選擇的輸入，檢查你的智能合約是否在做它們應該做的事情。

Diligence’s1-DaySpotChecks是對你的代碼庫進行8小時的高級審查。其目的是發現任何總體設計上的不一致。我們的審計團隊會就如何更好地將安全融入你的整體系統設計模式提出建議。抽查是一種非常有時間限制的審查，目的是在進行全面的人工安全審計之前進行初步檢查。抽查應該是你的安全策略的倒數第二層，為全面人工安全審計做準備。抽查不再作為一項獨立的服務提供。抽查有助于識別設計上的不一致，為審計做準備，是對MythX、Scribble、Fuzzing和全面審計的補充。

最后全面人工安全審計，是與我們資深的智能合約安全審計團隊進行深入的代碼審查，他們將手動仔細檢查你的代碼以確定漏洞。全人工安全審計是你安全策略的最后一層。人工審核你的代碼，可以防止啟動后可能出現的災難性漏洞。當你結合使用其他安全工具來準備審計時，審計是最有價值的。跳過審計意味著你可能最終會在rekt.news上出現。十七、開始使用Web3

MetaMask是一個加密貨幣錢包和區塊鏈應用程序的入口。受到全球2000萬月活躍用戶的信任，你可以在幾秒鐘內開始探索去中心化的應用程序。作為瀏覽器擴展和移動應用程序，MetaMask為您配備了您需要管理您的數字資產的一切，包括一個密鑰庫、安全登錄、代幣錢包和代幣交易所。MetaMask提供了最簡單但最安全的方式來連接基于區塊鏈的應用程序。在新的去中心化的網絡上進行互動時，您總是處于控制之中。MetaMask在您的設備上生成密碼和密鑰，因此只有您能訪問您的賬戶和數據。您可以選擇分享什么，保留什么隱私。

近幾個月來，全球NFT市場已經成為數字資產市場的一個重要且不斷增長的細分市場，總交易額達3700億美元。在ConsenSys，我們利用我們對NFT市場的深刻理解，為您的生活方式、體育和游戲組織建立一個最佳NFT體驗。請查看我們的NFT解決方案。

加密貨幣交易所和交易所聚合商需要可靠的基礎設施來訪問這些數據，此外還需要擴展能力，以滿足大量的請求。InfuraAPI套件幫助Uniswap等加密貨幣交易所和Paraswap等交易所聚合商滿足其用戶的數據需求，并具有輕松集成和大批量擴展能力。

Consensys由以太坊COOJosephLubin在2014年建立，是以以太坊為核心的開發、企業服務等多個板塊的綜合服務公司，旗下擁有以太坊最大錢包metamask、智能合約開發框架Truffle、API服務Infura等幾大技術板塊以及企業級區塊鏈解決方案服務，同時覆蓋區塊鏈用戶、公鏈生態開發者、企業級客戶三個維度，在每個維度均獲得了市場的一定認可。A&TCapital是頭部區塊鏈早期基金，團隊成員分布于德國、新加坡和美國等地，創始合伙人曾投資了Algorand、Avalanche、以太坊和Polkadot等項目。A&TCapital已投資布局版圖

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